齐鲁银行股份有限公司2025年半年度报告摘要

齐鲁银行股份有限公司2025 年半年度报告摘要（股票代码：601665）2025 年半年度报告摘要┃2第一节重要提示一、本半年度报告摘要来自齐鲁银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）2025 年半年度报告全文，为全面了解公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。二、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。三、本行于 2025 年 8 月 27 日召开第九届董事会第十六次会议，审议通过了 2025 年半年度报告及其摘要。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 12 名，王庆彬董事因个人原因委托张骅月董事代为出席并表决。四、本半年度报告未经审计，已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。五、根据 2024 年度股东大会授权，本行董事会将适时确定 2025 年中期利润分配相关事宜。第二节公司基本情况一、公司简介股票种类股票上市交易所股票简称股票代码普通股上海证券交易所齐鲁银行601665董事会秘书证券事务代表姓名胡金良张贝旎联系地址山东省济南市历下区经十路 10817 号山东省济南市历下区经十路 10817 号电话0531-860758500531-86075850传真0531-869235110531-86923511电子信箱ir@qlbchina.comir@qlbchina.com2025 年半年度报告摘要┃3二、主要财务数据(一) 主要会计数据单位：千元币种：人民币主要会计数据2025年1-6月2024年1-6月本期比上年同期增减（%）2023年1-6月营业收入6,781,6786,412,2225.766,076,109利润总额2,754,6882,405,00814.542,071,682净利润2,727,4032,345,62316.282,026,779归属于上市公司股东的净利润2,734,3652,347,39716.482,006,728归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润2,683,4032,291,32617.111,924,014经营活动产生的现金流量净额10,952,0907,245,54351.1620,075,796主要会计数据2025年6月末2024年末本期末比上年度末增减（%）2023年末资产总额751,305,135689,539,3608.96604,815,988贷款总额371,410,185337,141,85610.16300,193,113其中：公司贷款278,061,099240,288,67815.72208,023,632个人贷款82,634,59886,417,316-4.3883,710,371票据贴现10,714,48810,435,8622.678,459,110贷款损失准备13,898,03912,918,7497.5811,488,009其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备374,274625,219-40.14446,640负债总额700,858,427641,204,2339.30562,992,498存款总额478,571,016439,541,4568.88398,077,423其中：公司存款237,288,463218,729,2538.49203,257,221个人存款241,282,553220,812,2039.27194,820,202股东权益50,446,70848,335,1274.3741,823,490归属于上市公司股东的净资产50,301,16448,107,5114.5641,554,348归属于上市公司普通股股东的净资产42,301,57539,989,3625.7833,370,935归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元）8.318.270.487.09注：贷款总额、存款总额均不包含应计利息。2025 年半年度报告摘要┃4(二) 主要财务指标主要财务指标2025年1-6月2024年1-6月本期比上年同期增减（%）2023年1-6月基本每股收益（元／股）0.540.4617.390.41稀释每股收益（元／股）0.440.3815.790.37扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股）0.530.4517.780.39加权平均净资产收益率（%）（年化）12.8012.66提高 0.14 个百分点12.63扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）12.5612.34提高 0.22 个百分点12.07每股经营活动产生的现金流量净额（元／股）2.151.5043.334.38注：每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。(三) 补充财务指标单位：%补充财务指标2025年6月末2024年末本期末比上年度末增减2023年末不良贷款率1.091.19-0.101.26拨备覆盖率343.24322.3820.86303.58拨贷比3.743.83-0.093.83存贷比77.6176.700.9175.41流动性比例125.19113.6311.5693.95单一最大客户贷款比率5.243.851.393.85最大十家客户贷款比率36.5233.133.3926.33正常类贷款迁徙率0.920.690.230.86关注类贷款迁徙率26.9636.19-9.2343.89次级类贷款迁徙率71.1751.0320.1469.29可疑类贷款迁徙率89.7559.9129.8464.60成本收入比24.9027.41-2.5126.42净利差1.481.440.041.66净息差1.531.510.021.74资产利润率（年化）0.760.76-0.77注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表及有关附注，并按照金融监管总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%（4）存贷比=贷款总额/存款总额×100%（5）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%（6）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%（7）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%（8）迁徙率指标按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2 号）的规定计算。2025 年半年度报告摘要┃5正常类贷款迁徙率=（年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初正常类贷款余额×100%×折年系数关注类贷款迁徙率=（年初关注类贷款向下迁徙金额＋年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初关注类贷款余额×100%×折年