齐鲁银行股份有限公司2026年第一季度报告

1证券代码：601665证券简称：齐鲁银行公告编号：2026-008齐鲁银行股份有限公司2026 年第一季度报告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要内容提示一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、本行于 2026 年 4 月 22 日召开第九届董事会第二十一次会议，审议通过了 2026 年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。五、第一季度财务报表是否经审计□是 √否2026 年第一季度报告┃2一、主要财务数据(一)主要会计数据和财务指标单位：千元币种：人民币项目本报告期上年同期本报告期比上年同期增减变动幅度(%)营业收入3,577,0123,165,05313.02净利润1,566,6491,364,28614.83归属于上市公司股东的净利润1,563,7081,371,61114.01归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,563,0511,334,03017.17经营活动产生的现金流量净额9,082,8048,240,70210.22基本每股收益（元/股）0.230.26-11.54稀释每股收益（元/股）0.230.219.52扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）0.230.25-8.00加权平均净资产收益率（%）（年化）11.6012.52下降 0.92 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）11.6012.16下降 0.56 个百分点项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)总资产840,527,812804,380,9224.49归属于上市公司股东的所有者权益52,582,62353,512,805-1.74注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。上述指标同比下降主要是本行可转换公司债券转为普通股股票的摊薄影响。(二)非经常性损益项目和金额单位：千元币种：人民币项目本期金额非流动资产处置损益-21政府补助2,359除上述各项之外的其他营业外收支净额-1,469非经常性损益合计869减：所得税影响额217少数股东损益影响额（税后）-5非经常性损益净额657注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2023 年修订）的规定计算。2026 年第一季度报告┃3二、经营情况分析2026 年一季度，本行积极服务省市重大战略，牢牢把握发展第一要务，高效推进各项工作，量、价、险、效均衡统筹，服务实体经济质效持续提升，整体经营发展保持良好态势。业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 8,405.28 亿元，较上年末增加 361.47 亿元，增长4.49%；贷款总额 4,144.06 亿元，较上年末增加 315.72 亿元，增长 8.25%，占资产总额比例较上年末提升1.71个百分点。负债总额7,877.91亿元，较上年末增加370.74亿元，增长4.94%；存款总额5,224.44亿元，较上年末增加 329.13 亿元，增长 6.72%。盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入 35.77 亿元，同比增长 13.02%；实现利息净收入 27.95 亿元，同比增长 16.89%；实现净利润 15.67 亿元，同比增长 14.83%；资产利润率（年化）0.76%，与上年度持平。资产质量保持平稳。报告期末，本行不良贷款率 1.03%，较上年末下降 0.02 个百分点；拨备覆盖率 357.48%，较上年末提高 1.57 个百分点。三、补充信息与数据(一)主要业务数据单位：千元币种：人民币项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)资产总额840,527,812804,380,9224.49贷款总额414,405,811382,833,6968.25其中：公司贷款321,235,549289,533,61010.95个人贷款77,291,50878,260,346-1.24票据贴现15,878,75415,039,7405.58贷款损失准备15,232,10414,305,3266.48负债总额787,790,890750,716,7594.94存款总额522,444,032489,530,9196.72其中：公司存款253,969,810235,992,2857.62个人存款268,474,222253,538,6345.89注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。(二)补充财务指标单位：%项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减不良贷款率1.031.05-0.02拨备覆盖率357.48355.911.57拨贷比3.683.74-0.062026 年第一季度报告┃4项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减单一最大客户贷款比率5.704.351.35最大十家客户贷款比率40.2034.505.70存贷比79.3278.201.12流动性比例143.53144.16-0.63成本收入比26.6828.35-1.67资产利润率（年化）0.760.760.00注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数(三)资本构成单位：千元币种：人民币项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减核心一级资本50,637,48949,064,8311,572,658核心一级资本扣除项目19,18325,575-6,392核心一级资本净额50,618,30649,039,2561,579,050其他一级资本2,006,4594,506,208-2,499,749其他一级资本扣除项目000一级资本净额52,624,76553,545,464-920,699二级资本9,263,4628,961,876301,586二级资本扣除项目000资本净额61,888,