全球金融监管动态月刊

全球金融监管动态月刊2025年11月刊2© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载允许受英国DTO约束的公司，在与受欧盟DTO约束的欧盟客户进行交易或代表其进行交易时，只要满足一定的条件，就可以在欧盟交易场所进行交易或执行这些交易。摘 要欧洲议会经济和货币事务委员会香港金管局金融稳定委员会中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会欧洲银行业管理局发布《碳达峰碳中和的中国行动》白皮书，提出中国将持续推动国际合作，引领全球气候治理新格局。发布普惠金融战略，阐述了政府改善英国各地服务不足群体普惠金融的方法。它侧重于数字包容和银行准入、储蓄、保险、获得信贷的机会、解决问题债务和金融教育。发布一份咨询文件，概述了英镑计价的系统性稳定币的监管制度草案。其中，文件提出个人每枚稳定币的临时持有上限为2万英镑，企业为1,000万英镑，而对大型企业实施豁免机制。发布一份关于《人工智能法案》对银行和支付行业影响的情况说明书，总结了《人工智能法案》在高风险人工智能系统方面的主要调查结果。发布2025年11月的金融稳定报告。该报告介绍了FED对四种脆弱点的评估，包括估值压力、家庭与企业借贷、金融业杠杆率以及融资风险。报告还对金融体系面临的近期风险进行了评述。发布了一份关于人工智能在金融服务业中的使用、影响及监管格局的报告。该报告提出了相关政策建议，旨在促进人工智能在金融服务业中的应用，并明确监管重叠部分。发布关于金融资产代币化的最终报告，发现尽管代币化可以缩短结算周期并提高抵押品流动性，但许多市场参与者仍依赖传统基础设施进行交易和交易后流程。联合发布一项最终规则，修改了适用于最大和最具系统重要性的银行组织的某些杠杆资本标准，作为基于风险的资本要求的后盾，并避免阻止这些组织从事低风险活动。与深圳市地方金融管理局联合发布《关于携手打造港深全球金融科技中心的行动方案（2025-2027年）》，充分发挥深港两地在金融科技的优势，携手打造全球金融科技中心。发布2026工作计划，主要包括美国担任G20轮值主席国的关键交付成果、加密资产和稳定币、实施监测审查、跨境支付、继续推进工作以提高所有行业对处置标准实施情况的监测和保险。联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。文件提出，客户身份资料和交易记录保存期限为至少10年。对存量客户，较高风险客户半年内完成尽职调查，全部客户2年内完成。英国央行英国财政部美联储、美国联邦存款保险公司、货币监理署11月8日11月3日11月11日11月19日11月20日11月25日11月7日11月10日11月11日11月19日11月24日11月28日国务院国际证监会组织全球金融监管动态—11月重点监管活动美联储香港财经事务及库务局发布一份通函，向认可机构提 供 了 最 新 资 料 ， 阐 明HKMA在支持使用人工智能来监控可疑活动及其他反洗钱与反恐怖融资方面的信息。3© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载证监会拟发布《证券期货市场监督管理措施实施办法》监管机构：中国证监会业务类型：监督方法11月28日，中国证监会发布《关于就<证券期货市场监督管理措施实施办法（征求意见稿）>公开征求意见的通知》，意见反馈截止时间为2025年12月28日。《办法（征求意见稿）》共二十五条，明确十四类监管措施，包括责令改正、监管谈话、警示函、定期报告、限制业务、责令处分人员等。规定监管措施实施原则、程序、证据要求、回避、法制审核、事先告知、紧急处置机制、决定书内容、公开及送达要求。违法行为两年内未发现原则上不再采取监管措施。明确复议、诉讼、承诺制度、追责问责等条款。国务院发布《碳达峰碳中和的中国行动》白皮书监管机构：国务院业务类型：气候风险国务院发布《碳达峰碳中和的中国行动》白皮书，白皮书分为六部分，重点规定：•坚定推进碳达峰碳中和，能源绿色低碳转型取得显著成效，重点领域低碳发展深入推进，降碳路径全面落地，支撑保障体系不断夯实；•强调能源绿色低碳转型、可再生能源替代、新型能源体系建设、节能降碳增效、循环经济、碳汇能力提升等措施；•提出中国将持续推动国际合作，引领全球气候治理新格局。两部门修订《证券结算风险基金管理办法》监管机构： 中国证监会 财政部业务类型：金融产品、工具和服务证监会、财政部发布《证券结算风险基金管理办法》，自2025年12月8日起施行。《办法》规定证券结算风险基金用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的损失。基金来源包括证券登记结算机构业务收入、收益的9%提取，以及结算参与人按成交金额逐日交纳。权益类品种按百万分之九，固定收益类现券按百万分之三，质押式回购按不同期限分档交纳。基金净资产总额不少于三十亿元，已满一年参与人可免交。资金限于银行存款、购买关键期限国债等，银行存款余额不得低于上月末净资产总额的70%。动用基金需事后报告，最低支付限额为两千万元。明确结算参与人和机构风险防范、内部管理及追偿追责要求。中国内地（1/2）中国内地中国香港国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》监管机构：中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会业务类型：反洗钱与反恐怖融资近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行。《办法》适用于境内银行、证券、保险、信托、支付等金融机构，明确客户尽职调查、身份资料及交易记录保存的具体要求。金融机构须识别并核实客户及受益所有人身份，针对高风险客户采取强化措施，低风险可简化调查。客户身份资料和交易记录保存期限为至少10年。对存量客户，较高风险客户半年内完成尽职调查，全部客户2年内完成。泰国菲律宾4© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载证监会拟修改《证券期货行政执法当事人承诺制度实施规定》监管机构： 中国证监会业务类型：监督方法11月28日，证监会发布《关于就<关于修改〈证券期货行政执法当事人承诺制度实施规定〉的决定（征求意见稿）>公开征求意见的通知》