全球金融监管动态月刊

全球金融监管动态月刊2025年10月刊2© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载允许受英国DTO约束的公司，在与受欧盟DTO约束的欧盟客户进行交易或代表其进行交易时，只要满足一定的条件，就可以在欧盟交易场所进行交易或执行这些交易。摘 要美国联邦监管机构英国政府香港金管局国家金融监管总局巴塞尔委员会公布2025年下半年系统性风险调查的结果，发现受访者对英国金融体系的稳定性仍充满信心，且信心水平高于2025年上半年。发布一份文件，概述了其2026 年 的 关 注 领 域 。EIOPA确认，其2026年的关注领域包括《数字运营弹性法案》和可持续发展风险。发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。文件明确金融机构需基于风险原则识别并核实非自然人客户的受益所有人，规定识别标准包括直接或间接持有25%以上股权、收益权或实际控制权。发布对巴塞尔框架的技术修订。该修订涉及银行使用担保或信用衍生工具来对冲衍生工具暴露的交易对手信用风险的情况，该风险敞口须遵循CCR的标准化方法或内部模型方法。发布了一份拟议规则制定的通知，就《联邦存款保险法》第8条而言，定义“不安全或不审慎的做法”一词，以“提高某些执法和监督标准的清晰度和确定性，并确保银行监管机构优先考虑与重大金融风险有关的问题。”撤销针对大型金融机构气候相关风险管理的跨机构条例，认为现有监管机构的安全性和稳健性标准要求所有受监管机构都必须具备与其规模、复杂性和业务活动相匹配的有效风险管理能力。建议修订《单位信托及互惠基金守则》，内容包括：• 允许采用替代方法来管控零售基金的衍生工具投资；• 更新基金流动性风险管理的规定；• 加强货币市场基金的监管要求。宣布采取两项措施，旨在促进银行和保险公司的股权投资，包括与公共实体共同进行的股权投资。发布其最新的巴塞尔协议III监测工作报告。该报告概述了当前银行资本和流动性比率的趋势，以及全面分阶段实施的巴塞尔协议III框架的影响。发布了一份通函，分享有关认可机构气候风险管理框架和流程的良好做法和关键意见。发布《资产管理信托管理办法（征求意见稿）》。《办法》明确资产管理信托产品定位为私募资产管理产品，仅面向合格投资者非公开发行，实行“卖者尽责、买者自负”。中国人民银行欧洲保险和职业养老金管理局欧盟委员会10月8日10月1日10月16日10月23日10月28日10月29日10月7日10月11日10月22日10月27日10月28日10月31日英国央行香港证监会全球金融监管动态—10月重点监管活动货币监理署美国联邦存款保险公司巴塞尔协会发布《2000年金融服务和市场法（受监管活动）（ESG评级）2025年法令》草案，将使ESG评级的条款成为法定意义上的受监管活动。3© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载中国证券投资基金业协会发布修订后的《私募投资基金备案指引第3号——私募投资基金变更管理人》监管机构：中国证券投资基金业协会业务类型：金融产品、工具和服务中国证券投资基金业协会发布修订后的《私募投资基金备案指引第3号——私募投资基金变更管理人》（下称《指引》）。《指引》主要修订内容如下：•尊重合同约定，增加“生前遗嘱”条款；•简化决议文件，优化投资者决议变更管理人程序；•明确办理依据，畅通司法仲裁与自律衔接；•聚焦管理人变更，删除成立清算组相关条款；•响应投资者诉求，扩大管理人变更适用范围。中国人民银行修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等监管机构：中国人民银行业务类型：反洗钱与反恐怖融资中国人民银行发布《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定》（下称《决定》）。《决定》对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2018年修订）》（下称《办法》）等2件规章予以修改，并废止《金融机构反洗钱规定（2006年修订）》。其中，《决定》将《办法》第十四条修改为：“金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。金融机构应当对以上人工分析、识别、排除或确认工作设置合理时限。”中国人民银行拟公布《金融机构客户受益所有人识别管理办法》监管机构： 中国人民银行业务类型：反洗钱与反恐怖融资10月11日，中国人民银行发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见，意见反馈截止时间为2025年11月11日。《征求意见稿》明确金融机构需基于风险原则识别并核实非自然人客户的受益所有人，规定识别标准包括直接或间接持有25%以上股权、收益权或实际控制权。部分机构可简化或豁免识别。要求金融机构持续更新受益所有人信息，发现重大差异需反馈并报告。对未履行识别、核实、差异反馈等义务的金融机构设定法律责任，并规定存量客户的过渡期核查要求。中国内地（1/3）中国内地中国香港国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡中国人民银行发文落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》监管机构：中国人民银行业务类型：反洗钱与反恐怖融资中国人民银行下发《关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知》（下称《通知》）。根据《通知》，央行及其分支机构负责对《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定的履行金融机构反洗钱义务的机构进行反洗钱监管。部分全国性法人金融机构由央行作为其反洗钱监管行，其他法人金融机构按照属地原则，由机构总部所在地央行分支机构作为其反洗钱监管行。《通知》要求，央行分支机构开展非法人金融机构反洗钱监管时，应当重点关注机构反洗钱义务履行情况和反洗钱内部控制制度执行情况。央行和省级分行在全国或全省范围内统筹反洗钱监管资源，可以根据工作需要组织开展跨区域监管活动，确保对各法人金融机构实施有效反洗钱监管。泰国菲律宾印度4© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载中国财政部印发《关于印发<金融机构国有股权董事履职保障管理办法（2025年修订版）>的通知》监管机构：中国财政部业务类型：治理与战略/声誉风险财政