2025半年度社会责任与可持续金融专题报告

目录2 科技金融07 建设“五专”服务体系09 支持专精特新“小巨人”企业09 服务战略性新兴产业3 绿色金融10 组织架构与机制建设11 绿色信贷11 绿色债券12 其他绿色金融业务4 普惠金融14 支持小微企业16 助力乡村振兴18 提高金融服务可得性5 养老金融20 组织架构与机制建设21 养老金金融22 养老服务金融23 养老产业金融6 数字金融24 数字工行建设27 支持数字经济发展7 隐私与数据安全29 个人客户对数据的控制权30 数据安全管理体系30 网络安全政策和系统审计31 数据安全与隐私保护风险培训8 消费者权益保护32 消费者权益保护政策34 产品与业务审查35 客户投诉管理35 消费者权益保护培训36 金融教育倡议和利益相关方参与9 人力资本发展38 员工权益与福利40 人才发展与培训10 可持续发展绩效42 环境43 社会45 报告释义45 报告编制说明46 独立有限保证鉴证报告1 治理与可持续风险管理02 公司治理03 可持续发展管理04 环境、社会及治理（ESG）风险05 气候风险管理06 廉洁工行建设1●  治理与可持续风险管理 ● ● ● ● ● ● ● ● ●0203治理与可持续风险管理本行始终把完善公司治理作为新时期高质量发展的重点工作，不断深化党的领导与公司治理有机融合，建设中国特色现代金融企业制度。同时，本行深入践行可持续发展理念，建立健全可持续发展管理体系，加强 ESG 风险及气候风险管控，强化廉洁文化建设，为服务国家战略提供坚实的治理保障。● 公司治理● 可持续发展管理● 环境、社会及治理（ESG）风险● 气候风险管理● 廉洁工行建设贡献联合国可持续发展目标（SDGs）公司治理可持续发展管理本行积极构建“权责分明、各司其职、相互协调、有效制衡”的公司治理机制，不断优化“决策科学、监督有效、运行稳健”的公司治理运作机制，有效提升治理效能和高质量发展能力。 ▎可持续发展治理架构本行建立健全可持续发展治理架构，形成“董事会引领 - 高管层统筹 - 专业委员会协同 - 各级机构落实”的治理体系，保障可持续发展规划从顶层设计到基层执行的有序推进。 █ 战略定位 ▎公司治理顶层设计本行深入贯彻落实中央金融工作会议精神，围绕服务金融强国建设、推动金融高质量发展，明确“建设中国特色世界一流现代金融机构”目标，着力做精做深金融“五篇大文章”。报告期内本行积极完善公司治理制度、架构及机制，修订公司章程及股东会、董事会两项议事规则，有序推进监事会改革，更新公司治理配套制度，稳步提升公司治理科学性、有效性。股东大会董事会高级管理层组织层执行层风险管理与内部控制委员会绿色金融（ESG与可持续金融）委员会战略委员会社会责任与消费者权益保护委员会 ▎董事会建设本行董事会以服务中国式现代化、推动高质量发展为主线，全面践行金融工作的政治性、人民性，完整、准确、全面贯彻新发展理念，深入推进“五化”转型，做好“五篇大文章”，贯彻落实国家各项决策部署和金融监管要求，不断提升金融服务适应性、竞争力、普惠性。本行将董事会多元化、独立性与专业性建设置于重要位置，搭建知识结截至报告期末执行董事3 名非执行董事4 名独立非执行董事 5 名男性董事10 名女性董事2 名中国大陆董事9名中国香港董事1 名德国董事1 名新西兰董事1 名决策层管理层以领军银行姿态当好服务实体经济的主力军、维护金融稳定的压舱石、建设强大机构的领头雁、做专主责主业的标杆行。 ▎透明度提升本行积极落实法律法规和上市地证券交易所的监管要求，制定以信息披露义务人为责任主体的披露制度，明确公司治理主体在信息披露方面的职责，同时通过多元渠道，加强与资本市场的沟通，向投资者等利益相关者及时、准确地传递本行战略实施、公司治理及经营管理情况。本行构建“三维一体”可持续发展信息披露体系，致力于提升沟通透明度与有效性，同时形成对管理的约束和正向反馈机制。“三维一体”可持续发展信息披露体系构、专业素质、职业经验、地域及性别等方面多元互补的董事会，保障决策科学全面，并通过落实《公司章程》《董事会议事规则》《独立董事工作制度》等制度，确保董事会高效运作。董事会成员深耕金融行业，在银行运营、宏观经济分析、绿色金融、风险控制、财务管理等关键领域积累深厚专业素养与实践经验，为本行长期稳定发展筑牢策略支撑。 █ 战略内涵坚持党建引领，推进智能化风控、现代化布局、数字化动能、多元化结构、生态化基础等“五化”转型。年度可持续发展报告 ：连续十七年发布社会责任（ESG）报告，报告期内首次发布可持续发展报告半年度专题报告 ：作为境内首家发布半年度 ESG 专题报告的上市公司，自 2021 年 9 月起连续五年发布报告常态化信息披露：门户网站首页设置 ESG 专栏，其中“ESG 动态”栏目常态化披露本行最新战略进展、前沿实践及工作成果●  治理与可持续风险管理 ● ● ● ● ● ● ● ● ●0405报告期内，董事会及下设委员会审议并通过多项 可持续发展相关议案 ： ▶ 关于修订公司章程、股东大会议事规则和董事会议事规则的议案 ▶ 关于普惠金融业务 2025 年度经营计划的议案 ▶ 关于市值管理办法和消费者权益保护工作管理办法的议案 ▶ 关于消费者权益保护 2024 年工作情况与 2025年工作计划的议案 ▶ 关于 2025 年度对外捐赠额度的议案报告期内，绿色金融（ESG 与可持续金融）委员会工作情况 ： ▶ 召开 2 次绿色金融委员会会议，审阅（审议）了《关于 <2025 年绿色金融委员会工作计划 >的报告》《2024 年度我行绿色金融发展情况报告》《关于全行自身运营双碳工作进展情况的汇报》《关于绿色债券开展情况的报告》等多项议案 ▶ ESG 与可持续金融委员会 2025 年第一次会议：审议了《2024 年可持续发展报告（送审稿）》 ▎可持续发展能力建设本行董事会高度重视可持续发展管理能力提升，通过课题研究、基层调研、培训等方式，增强董事会成员对行业趋势的洞察力，为企业可持续发展锚定方向。报告期内，董事围绕“绿色金融风险防控”等主题，深入基层开展专题调研，为战略决策提供扎实支撑。 ▎ESG 风险整体管理本行持续强化 ESG 重点领域风险管理，构建涵盖风险识别、评估、应对、监测与报告的全流程机制，并将其充分融入战略决策、全面风险管理与日常运营中，有效管控各类 ESG 风险。 ▎气候风险管理体系本行将气候风险管理纳入全面风险管理体系，在《全面风险管理规定》中明确气候风险管理的治理架构与职责分工，提出气候风险管理体系组成与工作要求。报告期内，本行在内部资本充足评估程序（ICAAP）体系框架内，针对气候风险发生的可能性、严重程度和变化趋势，构建气候风险指标体系，开展年度气候风险识别评估。指导综合化子公司和境外机构加强气候风险管理体系建设，研发气候风险管理工具，提升转型风险和物理风险识别分析能力。 ▎气候风险压力测试本行持续跟进国际组织、监管机构、国内外同业在气候风险压力测试领域的最新要求和工作进展，积极推进与政府部门、交易所、同业机构的交流合作，完善转型风险、物理风险传导模型，推进行内外客户、业务、行业领域相关数据的收集分析，支持压力测试开展，确保压力测试数据