第八期：全球金融监管动态月刊（9月1日-9月30日）

全球金融监管动态月刊2025年9月刊2© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载同时加强声誉风险、信用风险、市场风险、流动性风险、信息科技风险等各类风险管理。摘 要美国联邦存款保险公司欧洲监管机构英国金融行为监管局国际清算银行香港金管局发布其2025年的第二份风险监测报告，概述了目前欧盟金融市场面临的主要风险驱动因素。总体而言，ESMA认为其监管范围内的市场存在“高”或“非常高”的风险。发布《关于<反洗钱特别预防措施管理办法（征求意见稿）>公开征求意见的通知》。《办法》要求金融机构需建立内控制度，及时获取名单并核查客户及交易对象，发现名单对象须立即报告央行等部门。重新推出了《保险核心原则自我评估工具》，该工具允许保险监督员评估其对保险核心原则的合规性，接收即时反馈，识别改进领域，并跟踪其在全球标准方面的进展。决定在维持人民币贸易融资流动资金安排所设的1,000亿元人民币的基础上，推进下阶段──扩大资金安排所涵盖的人民币资金用途范围，降低资金使用成本。发布一份咨询文件，详细说明了政府关于废除英国支付系统监管机构并将其职能整合至英国金融行为监管局的拟议方针，以及新监管框架的总体设计。发布了一份声明，声明指出，FDIC正致力于改革监管流程，使其减少对程序的依赖，更加聚焦于核心金融风险。发 布 《 信 托 公 司 管 理 办法》，要求信托公司应当建立覆盖境内外各类业务的全面风险管理体系，同时加强声誉风险、信用风险、市场风险、流动性风险、信息科技风险等各类风险管理。发布一份概念性文件，旨在探讨如何改进其现行的住宅抵押贷款支持证券和资产证券化规则。香港行政长官李家超发表任内第四份《施政报告》。在贸易方面，香港特区政府利用金融创新优化国际大宗商品交易流程，深化与广州期货交易所及内地其他大宗商品市场的联通发展。发布了关于FCA手册在受监管加密资产活动中的应用的咨询文件，具体建议部分涵盖了高层标准与监督、高级管理人员安排、系统与控制、运营韧性指南及业务标准情景在加密资产公司中的应用。发布金融稳定委员会关于加强非银行金融中介弹性的工作执行摘要。该文件概述了其工作计划的三大核心目标：减少流动性需求的过度波动、在压力时期增强流动性供给以及提高风险监控和准备能力。国际保险监管协会中国人民银行等八部门美国证监会9月9日9月5日9月10日9月17日9月19日9月26日9月8日9月9日9月11日9月17日9月26日9月30日欧洲证监会国家金融监管总局全球金融监管动态—9月重点监管活动英国财政部香港特区政府发布了2025年秋季联合委员会报告，内容涉及欧洲金融体系的风险和脆弱性。ESAs呼吁提高警惕，并敦促金融机构在当前紧张和不可预测的环境中维持充足的准备金。3© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载八部门拟出台《反洗钱特别预防措施管理办法》监管机构：中国人民银行等八部门业务类型：反洗钱与反恐怖融资9月5日，中国人民银行联合外交部、公安部、国家安全部、司法部、财政部、住房和城乡建设部、国家市场监督管理总局发布《关于<反洗钱特别预防措施管理办法（征求意见稿）>公开征求意见的通知》。《办法》明确三类名单对象，要求金融机构和特定非金融机构对名单对象及其代理人、受指使组织、直接或间接控制组织立即采取停止金融服务、限制资金资产转移等措施，并不得事先通知相关对象。金融机构需建立内控制度，及时获取名单并核查客户及交易对象，发现名单对象须立即报告央行等部门。善意第三人权益受保护，名单对象可申请豁免用于基本开支。违反规定将依法处罚，原《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》同时废止。数字人民币国际运营中心在上海正式运营监管机构： 中国人民银行业务类型：数据与技术9月24日，中国人民银行在上海举办数字人民币国际运营中心业务平台推介会，宣布国际运营中心正式运营。数字人民币国际运营中心由中国人民银行数字货币研究所筹建，负责建设和运营数字人民币跨境及区块链基础设施，推动与境内外金融基础设施跨境互联互通，推进数字人民币国际运营与金融市场业务发展。业务平台包括跨境数字支付平台、区块链服务平台及数字资产平台，支持资产数字化创新、提升结算透明度和价值流转智能化程度。上海将依托业务平台拓展数字人民币应用场景，提升人民币国际化水平。中国内地（1/3）中国内地中国香港国际组织美国英国欧盟澳大利亚新加坡菲律宾国家金融监管总局修订发布《保险公司资本保证金管理办法》监管机构：国家金融监督管理总局业务类型：金融产品、工具和服务8月29日，国家金融监督管理总局发布修订后的《保险公司资本保证金管理办法》。《办法》指出：•取消资本保证金存放银行类型限制，允许各类商业银行及中国香港及中国澳门资银行作为存放银行；•提高存放银行净资产规模要求，完善审慎监管指标；•资本保证金可采用定期存款、协议存款、大额存单等形式，单笔金额不得低于2,000万元；•资本保证金处置行为由事后备案制调整为事后报告制，保险公司需对报告材料真实性负责，未按规定报告将被监管或处罚。印度印度尼西亚国家金融监管总局发布《信托公司管理办法》——国家金融监督管理总局令2025年第８号监管机构：国家金融监管总局业务类型：监督方法国家金融监管总局发布了《信托公司管理办法》（《下称办法》）。《办法》提到，信托公司应当建立覆盖境内外各类业务的全面风险管理体系，以受托履职合规性管理和操作风险防控为重点，强化信托业务全流程风险管理，同时加强声誉风险、信用风险、市场风险、流动性风险、信息科技风险等各类风险管理。马来西亚4© 2025 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) — 中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 — 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 — 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载中国人民银行就《中国人民银行关于银行业金融机构人民币跨境同业融资业务有关事宜的通知（征求意见稿）》公开征求意见监管机构：中国人民银行业务类型：金融产品、工具和服务中国人民银行起草了《中国人民银行关于银行业金融机构人民币跨境同业融资业务有关事宜的通知（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。征求意见稿提到，境内银行向境外机构净融出人民币资金余额不得超过人民币跨境同业融资净融出余额上限。境内银行应建立内部预警提示工作机制，当人民币跨境同业融资净融出余额达到上限的80%时，应对有关业务负