企业家个人风控手册（2025年版）-金杜律师事务所

企 业 家 个 人 风 控 手 册 （ 2 0 2 5 版 ） 企业家个人风控手册序言企业家需要“护心甲”若不是多次亲眼目睹或参与营救，我不会意识到企业家这么容易身处险地。不少企业家因为有意或无意踩踏红线，被调查、拘留、起诉、判刑，财产被分割，上失信人名单，很多几乎是一夜之间从天堂跌落地狱，有些再也没能爬出来。令人不解的是，出事的企业家当中，相当数量素质并不低，有些人也并非存心违法、作恶或欺诈。为什么会频频出现这些情况呢？根据我们的观察，问题大多出在认知上。认知的欠缺经常表现在：・ 对风险或规则缺乏了解・ 认为法不责众，别人这么干都没事・ 在出险的初期应对失当・ 知道有风险，但过于乐观和自信・ 对规则或潜规则有误解・ 身边没有靠谱的人帮忙识别和及时应对风险我们出这本小书，就是为了帮企业家解决认知上的问题，至少能培养一种意识，开始思考如何有效保护自己。最初这本书是以《创始人手册》副篇推出，受到热烈欢迎。第二版改名为《企业家个人风控手册》，读者不再局限于创业公司创始人，现在您看到的是本书的第三版。企业家是一个商业社会的最宝贵财富之一，他们以担当、勤勉、创新和冒险精神，推动经济发展和充分就业，背后往往是超常的付出。时势造英雄，优秀的企业家没法被批量培养或复制。激烈的竞争不断塑造和筛选出更强的企业家，也淘汰着不那么强或不那么幸运的企业家。但是，如果企业家是由于规则认知盲点或者风险应对失当而陨落，却是令人痛惜。金杜在多年前建立了合规和刑事团队，就是为了能有效保护我们的客户，帮助他们远离或脱离险境，合法合规经营，安全永续发展。除了失去人身自由这种极端风险之外，不少企业家还要面对融资产生的个人连带兜底责任，不论是股权融资还是贷款，这本书将告诉你如何避免或减轻这种责任。家庭和婚姻问题带来的对资产的冲击也时常困扰企业家。金杜的家族财富业务团队将在本书中回答常见的一些问题，为你提供简要而权威的指引。企业家每天处理的优先事项是企业的生存和发展问题，个人风险问题一般只有在出事的时候才会被重视。我们并不指望也不建议企业家都变成法律专家（不幸的是，企业家往往在出事后自己变成了法律专家），所以，这本小书的目的是以精选内容、通俗话语和简短案例，帮助企业家在很短时间内获得意识上的觉醒和思维上的提升。有兴趣了解更多详细内容的，可以扫描书中所附二维码（见第193页），进行延伸阅读。也欢迎你扫描第194页所附二维码，告诉我们你对本书的看法，与我们联系，或在阅读前或阅读后扫码参与答题测试游戏，看看自己处于什么水平。这本小书适合企业的创始人、高管、法定代表人以及董事阅读，愿你们在乘风破浪之时，能戴上“护心甲”，系上“安全带”，让自己安心，让家人和同事也放心。在创造财富的道路上有各种压力和诱惑，但是，如果失去个人的生命或人身自由，再多的财富有何意义？面对日益完善的规则和日益严格的监督，除了敬畏和拥抱，企业家需要有能力像律师一样思考，知边界，守底线，有理智，然后勇敢去做决策。金杜律师事务所 聂卫东 顾海啸2025年2月企业家个人风控手册作介绍 者投融资、并购聂卫东 richard.nie@cn.kwm.com上海办公室，公司业务部合伙人，现任上海律协副会长，曾获“东方大律师”荣誉，超过 20 年投融资、并购和重组法律服务经验，多家超级独角兽的融资和上市律师，《创始人手册》《投资人手册》《企业家个人风控手册》主编，亚洲法律杂志 2019 年度交易律师（中国区）大奖得主，连续多年被《钱伯斯亚太法律指南》《法律 500 强》在公司并购、私募股权等多个领域评选为领先律师、特别推荐律师。张涵钰 zhanghanyu@cn.kwm.com上海办公室，公司业务部合伙人，十余年为私募股权投资基金、创业企业和创始人服务经验，多家超级独角兽的融资和上市律师，被《法律 500 强》评选为中国电信、传媒、娱乐与高科技（TMT）领域“新生代律师”和私募股权领域“特别推荐”律师。郑辉 hui.zheng@cn.kwm.com香港、上海、苏州办公室，公司业务部合伙人，拥有十余年为中国和国际客户提供优质跨国法律服务的丰富经验，为众多国内外客户提供了在跨境家族财富管理、跨境投资和并购、私募股权、风险投资、项目融资等领域的综合法律服务。同时拥有香港，英格兰和威尔士，爱尔兰以及中国律师资格，是意大利博洛尼亚大学和伦敦大学玛丽皇后学院法学院的客座讲师。张运帷mark.zhang@cn.kwm.com上海办公室，公司业务部合伙人，超过 18 年深耕于医药行业法律服务，连续多年被《钱伯斯亚太概览》评为医事法领域的“领先律师”，2015 年获评《法律 500 强》公司并购领域“推荐律师”，2017 年获评 2013-2016 年度上海市长宁区“优秀律师”。参与编著金杜于 2015 年出版、2022 年再版的《医药与法律——中国医药健康产业法律服务与实务指南》。吴巍wuwei@cn.kwm.com北京办公室，争议解决部合伙人，三十多年法律职业经验，主要执业领域包括企业合规风险评估、企业合规防范与应对、企业合规制度建设、企业危机处理服务，公司纠纷以及民商行政案件的再审等。曾办理过多起公司法人涉嫌犯罪案件和民刑交叉案件，对处理商业贿赂案件具有丰富经验。同时，还对企业合规有深入研究，参与过多家国内外企业的合规管理体系建设项目、应对世界银行等国际金融机构调查及制裁项目、协助企业应对美国 FCPA 调查项目、企业内部调查项目。多次被《钱伯斯亚太法律指南》评为公司调查 / 反腐败领域“领先律师”，被《法律 500 强》评为监管与合规领域的“特别推荐律师 / 领先律师”。 刑事及合规刘海涛harry.liu@cn.kwm.com上海办公室，争议解决部合伙人，资深合规及争议解决业务律师，在应对监管调查领域具有广泛经验。他曾经代表众多客户应对中国及美国政府机构调查，其中包括反腐败、海关、商业贿赂、数据保护和出口管制等领域，被跨国公司广泛认可为中国最佳合规和监管业务律师之一，多次被专业法律评级机构如《钱伯斯亚太法律指南》《法律 500 强》和中国法律商务评选为国内合规、调查和反腐败第一等律师或特别推荐律师，曾任上海市律师刑事合规研究委员会主任。常俊峰changjunfeng@cn.kwm.com北京办公室，争议解决部合伙人，主要执业领域为刑事调查、刑事诉讼业务。常律师曾担任过多家公司实际控制人、高管人员的代理人和辩护人，在多起涉信息披露、内幕交易、操纵市场、财务造假、背信渎职等案件中提供诉讼代理及刑事辩护服务，涉及商业贿赂、白领犯罪、金融犯罪、知识产权犯罪、海关税务犯罪、环境犯罪等刑事领域。现兼任北京市犯罪学研究会副会长、中国人民大学法学院海关与外汇法律研究所研究员、北京大学法学院法律硕士研究生兼职导师、最高人民检察院民事行政检察外聘专家，同时担任北京市律师协会刑民交叉法律事务专业委员会副主任、北京市朝阳区律师协会惩戒委员会副主任。2014 年被《亚洲法律杂志》评为“中国十五佳诉讼律师”，2022 年被《法律500 强》评为监管与合规领域的“特别推荐”业务负责合伙人。刘婷liuting@cn.kwm.com深圳办公室，合规业务部合伙人，在公司合规、内部调查及涉及合规方面的政府调查、危机处理及劳动雇佣领