《2020年金融监管政策汇编》业协会城商行工作委员会

金融监管有关政策汇编（2020 年度）中国银行业协会城商行工作委员会2021 年 1 月编者按在有关领导的指导下，为帮助银行业金融机构特别是中小银行更好地理解把握金融监管政策，中国银行业协会城商行工作委员会陆续编制了 2017、2018、2019 年度《金融监管有关政策汇编》，受到成员单位和金融业界的欢迎与好评。2020 年，我们继续梳理汇总金融监管有关政策文件，形成了《金融监管有关政策汇编（2020 年度）》，共收录各类政策文件等 144 件。《金融监管有关政策汇编（2020 年度）》坚守初心、与时俱进，做到三个“坚持”、三个“创新”。三个“坚持”：一是坚持收录内容全部为公开资料，严格落实保密管理要求；二是坚持以银行业政策为主，兼顾其他金融行业政策，并收录部分非金融管理部门的密切相关文件；三是坚持以实用操作为主，按照主要发文单位和业务属性分类，打破文种界限，继续以附录形式收录了部分非制度性重要文稿。三个“创新”：一是创新设置了疫情防控、公司治理两个政策专题；二是创新补录了部分在 2020 年内公布的上一年度重要文件；三是创新采用二维码形式录入了部分非文本格式的文件。希望各单位和从业人员学好用好《金融监管有关政策汇编》，提升专业能力和服务水平，推动银行业高质量发展。在此，中国银行业协会城商行工作委员会郑重声明：《金融监管有关政策汇编》仅供工作学习使用，任何单位和个人不得用于商业用途。中国银行业协会城商行工作委员会2021 年 1 月1目录一、中央有关文件1.关于实施金融控股公司准入管理的决定……………………12.关于进一步提高上市公司质量的意见………………………33.关于实施动产和权利担保统一登记的决定…………………64.关于进一步完善失信约束制度构建诚信建设长效机制的指导意见…………………………………………………………………75.印发关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知…………………………………………………………………11二、银保监会有关文件（一）服务实体有关政策6.关于进一步规范信贷融资收费 降低企业融资综合成本的通知…………………………………………………………………167.关于印发商业银行小微企业金融服务监管评价办法（试行）的通知………………………………………………………………198.商业银行互联网贷款管理暂行办法………………………249.关于进一步完善扶贫小额信贷有关政策的通知……………3210.关于 2020 年推动小微企业金融服务“增量扩面、提质降本”有关工作的通知……………………………………………………3311.关于做好 2020 年银行业保险业服务“三农”领域重点工作的通知………………………………………………………………3612.关于做好农民工工资支付保函相关工作的通知…………3913.关于做好洪涝地质灾害应急应对及灾后重建金融支持工作的通知………………………………………………………………401 4 . 关 于 做 好 金 融 支 持 洪 涝 灾 害 灾 后 恢 复 重 建 工 作 的 通知…………………………………………………………………4215.关于部分银行保险机构助贷机构违规抬升小微企业综合融资成本典型问题的通报………………………………………………45（二）合规管理有关政策16.关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通2知…………………………………………………………………4717. 关于进一步推动村镇银行化解风险改革重组有关事项的通知…………………………………………………………………5118.关于防范金融直播营销有关风险的提示…………………5219.关于印发监管数据安全管理办法（试行）的通知…………5420.关于印发金融机构债权人委员会工作规程的通知………5721.关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见…………………………………………………………………6022.关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知…………………………………………………………………6423.关于印发《银行业从业人员职业操守和行为准则》的通知…………………………………………………………………71（三）规制建设有关政策24.中国银保监会规范性文件管理办法………………………7225.中国银保监会行政处罚办法………………………………7626.中国银保监会信访工作办法………………………………8727.银行业保险业消费投诉处理管理办法……………………9228.银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法…………9629.关于印发银保监会现场检查立项和实施程序规定（试行）的通知………………………………………………………………101（四）行政许可有关政策30.中国银保监会行政许可实施程序规定…………………10931.关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知…………………………………………………………………11432.关于深化银行业保险业“放管服”改革 优化营商环境的通知…………………………………………………………………11633.关于印发农村中小银行机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知……………………………………………………1183 4 . 中 国 银 保 监 会 非 银 行 金 融 机 构 行 政 许 可 事 项 实 施 办法…………………………………………………………………119（五）业务规制有关政策335.关于银行业金融机构信贷资产证券化信息登记有关事项的通知…………………………………………………………………15436.关于规范银行业金融机构协助有权机关办理保险公司资本保证金账户查询、冻结、扣划有关事宜的通知………………………15637.关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知…………………………………………………………………15738.关于做好政府性融资担保机构监管工作的通知…………160三、中国人民银行有关文件（一）服务实体有关政策39.关于实施普惠金融定向降准的通知……………………16240.关于下调部分金融机构存款准备金率的通知……………16341.关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见……………………………………………………16442.关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见………………16743.关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见……………………………………………17144.关于调整全口径跨境融资宏观审慎调节参数的通知……17445.中国人民银行、国家外汇管理局调整跨境融资宏观审慎调节参数………………………………………………………………17546.债券市场相关基础设施机构互联互通公告……………17647.规范人民币现金收付行为有关事项公告………………17748.四类动产抵押登记的有关过渡安排公告………………18049.关于进一步优化跨境人民币政策 支持稳外贸稳外资的通知…………………………………………………………………18250.关于印发《对真抓实干成效明显地方激励措施的实施办法（2020）》的通知…………………………………………………185（二）合规管理有关政策51.关