齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

齐鲁银行股份有限公司 2025 年第三季度报告1证券代码：601665证券简称：齐鲁银行公告编号：2025-076齐鲁银行股份有限公司2025 年第三季度报告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要内容提示一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、本行于 2025 年 10 月 30 日召开第九届董事会第十八次会议，审议通过了 2025 年第三季度报告。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 11 名，吴睿智董事因工作原因委托赵治国董事代为出席并表决，布若非（Michael Charles Blomfield）董事因工作原因委托郝艳艳董事代为出席并表决。三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。五、第三季度财务报表是否经审计□是 √否齐鲁银行股份有限公司 2025 年第三季度报告2一、主要财务数据(一)主要会计数据和财务指标单位：千元币种：人民币项目本报告期本报告期比上年同期增减变动幅度(%)年初至报告期末年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%)营业收入3,142,2312.279,923,9094.63利润总额1,237,36413.913,992,05214.34净利润1,247,86215.853,975,26516.14归属于上市公司股东的净利润1,229,09512.263,963,46015.14归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,211,93112.843,895,33415.75经营活动产生的现金流量净额不适用不适用24,964,45352.21基本每股收益（元/股）0.19-5.000.729.09稀释每股收益（元/股）0.185.880.6110.91扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）0.19-5.000.719.23加权平均净资产收益率（%）（年化）9.56下降 0.98 个百分点11.73下降 0.23 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）9.44下降 0.87 个百分点11.52下降 0.15 个百分点项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)总资产778,703,005689,539,36012.93归属于上市公司股东的所有者权益52,609,64248,107,5119.36注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。上述指标同比下降主要是本行可转换公司债券转为普通股股票对本期指标的摊薄影响。(二)非经常性损益项目和金额单位：千元币种：人民币项目本期金额年初至报告期末金额政府补助16,08360,676非流动资产处置损益12,86535,415除上述各项之外的其他营业外收支净额-5,969-4,389非经常性损益合计22,97991,702减：所得税影响额5,74523,322少数股东损益影响额（税后）70254非经常性损益净额17,16468,126注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。齐鲁银行股份有限公司 2025 年第三季度报告3(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因单位：千元币种：人民币项目年初至报告期末上年同期变动比例（%）主要原因经营活动产生的现金流量净额24,964,45316,400,98952.21主要是客户存款和同业存放款项净增加额、向中央银行借款净增加额较上年同期增加。二、经营情况分析2025 年前三季度，本行紧紧围绕中央决策部署和省市工作安排，按照“稳中求进、以进促稳，改革转型、协同发力，守正创新、强基固本”的总体工作思路，稳增长、调结构、促转型、提质效，高质量发展基础不断夯实，取得较好的经营业绩。业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 7,787.03 亿元，较上年末增加 891.64 亿元，增长 12.93%；贷款总额 3,830.07 亿元，较上年末增加 458.65 亿元，增长 13.60%，占资产总额比例 49.19%，较上年末提升 0.29 个百分点。负债总额 7,259.44 亿元，较上年末增加847.40 亿元，增长 13.22%；存款总额 4,850.23 亿元，较上年末增加 454.82 亿元，增长 10.35%。经营效益稳步提升。2025 年前三季度，本行实现营业收入 99.24 亿元，同比增长 4.63%；其中，利息净收入 77.65 亿元，同比增长 17.31%；净息差 1.54%，较上年提升 3BP。实现净利润 39.75 亿元，同比增长 16.14%；基本每股收益 0.72 元，同比增长 9.09%。资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率 1.09%，较上年末下降 0.10 个百分点；关注类贷款占比 0.96%，较上年末下降 0.11 个百分点；拨备覆盖率 351.43%，较上年末提高29.05 个百分点。三、补充信息与数据(一)主要业务数据单位：千元币种：人民币项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)资产总额778,703,005689,539,36012.93贷款总额383,006,594337,141,85613.60其中：公司贷款288,855,121240,288,67820.21个人贷款81,164,94586,417,316-6.08票据贴现12,986,52810,435,86224.44贷款损失准备14,658,95212,918,74913.47负债总额725,944,129641,204,23313.22存款总额485,023,366439,541,45610.35其中：公司存款238,173,096218,729,2538.89个人存款246,850,270220,812,20311.79注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。齐鲁银行股份有限公司 2025 年第三季度报告4(二)补充财务指标单位：%项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减不良贷款率1.091.19-0.10拨备覆盖率351.43322.3829.05拨贷比3.833.830.00单一最大客户贷款比率4.513.850.66最大十家客户贷款比率34.5933.131.46存贷比78.9776.702.27流动性比例132.45113.6318.82成本收入比25.9127.41-1.50资产利润率（年化）0.720.76-0.04注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下