青农商行2025年三季度报告

1证券代码：002958证券简称：青农商行公告编号：2025-053转债代码：128129转债简称：青农转债青岛农村商业银行股份有限公司2025年第三季度报告本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。重要内容提示：1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。一、主要财务数据（一）主要会计数据和财务指标单位：千元项目2025 年 7-9 月比上年同期增减2025 年 1-9 月比上年同期增减营业收入2,275,829(11.91%)8,027,500(4.92%)利润总额1,344,2947.15%3,647,63711.99%净利润1,189,9930.18%3,328,4193.92%归属于母公司股东的净利润1,183,3990.72%3,317,5703.57%归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,195,4025.06%3,269,0425.89%经营活动产生的现金流量净额不适用不适用5,012,132156.09%基本每股收益（元/股）0.210.00%0.573.64%稀释每股收益（元/股）0.180.00%0.494.26%2项目2025 年 7-9 月比上年同期增减2025 年 1-9 月比上年同期增减加权平均净资产收益率（年化）12.80%下降 0.56 个百分点11.59%下降 0.25 个百分点扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（年化）12.96%上升 0.04 个百分点11.41%上升 0.02 个百分点项目2025 年 9 月 30 日2024 年 12 月 31 日本报告期末比上年末增减资产总额509,919,998495,032,4203.01%发放贷款和垫款总额268,121,774266,582,9070.58%贷款损失准备（含贴现）(11,644,412)(11,977,889)(2.78%)负债总额462,756,297453,921,2971.95%吸收存款335,178,953326,672,8982.60%归属于母公司股东的净资产47,155,80340,747,14015.73%归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）6.696.443.88%注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。（二）非经常性损益项目及金额单位：千元项目2025 年 7-9 月2025 年 1-9 月非流动资产处置收益46437,949政府补助8,98648,874其他符合非经常性损益定义的损益项目(21,595)(17,784)非经常性损益净额(12,145)69,039减：以上各项对所得税的影响143(20,503)合计(12,002)48,536其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益(12,003)48,528影响少数股东损益的非经常性损益18注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债、债权投资及其他债权投资取得的投资收益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：除上述各项之外的其他营业外收入和支出。3将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明□ 适用  不适用本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。（三）补充财务及监管指标单位：千元指标类别指标指标标准2025 年 9 月 30 日2024 年 12 月 31 日2023 年 12 月 31 日资本充足率核心一级资本充足率≥7.5%10.67%10.70%9.91%一级资本充足率≥8.5%13.67%12.26%11.48%资本充足率≥10.5%15.38%13.96%13.21%核心一级资本净额-35,525,64134,269,35431,975,973一级资本净额-45,515,57639,289,61237,010,132二级资本净额-5,676,0405,445,8845,579,022总资本净额-51,191,61644,735,49642,589,154风险加权资产合计-332,937,922320,364,880322,506,380信用风险加权资产-308,316,873286,928,505292,295,534市场风险加权资产-5,303,70912,803,33411,107,029操作风险加权资产-19,317,34019,317,34019,103,817交易账簿和银行账簿间转换的资本要求--1,315,701不适用流动性风险流动性比例≥25%104.21%104.51%98.03%信用风险不良贷款率≤5%1.73%1.79%1.81%单一客户贷款集中度≤10%4.43%6.24%5.38%单一集团客户授信集中度≤15%9.30%11.08%10.21%最大十家单一客户贷款比例-36.59%40.10%42.19%拨备情况拨备覆盖率≥150%250.44%250.53%237.96%贷款拨备率-4.34%4.49%4.32%指标类别指标指标标准2025 年 1-9 月2024 年2023 年盈利能力成本收入比≤45%27.50%30.74%31.70%总资产收益率（年化）-0.88%0.59%0.58%净利差（年化）-1.60%1.67%1.77%净利息收益率（年化）-1.61%1.67%1.76%注：1.报告期末、2024 年末资本充足指标根据 2024 年 1 月 1 日起施行的《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023 年第 4 号）计算，2023 年末资本充足指标根据原中国银监会于 2012年 6 月 7 日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算。2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，为本行报监管部门的数据。43.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%。单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%。单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客