2025年稳定币反洗钱与合规路径技术研究报告

1稳定币反洗钱与合规路径技术研究报告版本：v1.0日期：2025 年 8 月2目录摘要.............................................................................................................................................3一、背景与概述........................................................................................................................... 31. 稳定币概述...................................................................................................................... 32. 分类与技术实现............................................................................................................... 73. 全球 AML 监管.............................................................................................................10二、风险态势分析......................................................................................................................121. 稳定币风险特性............................................................................................................. 122. 典型洗钱手法.................................................................................................................153. 跨境与司法挑战............................................................................................................. 18三、技术合规实现路径...............................................................................................................201. 智能合约层合规机制...................................................................................................... 202. 链上交易模式识别..........................................................................................................263. 地址风险管理与黑名单系统............................................................................................284. 流动性池与跨链监控...................................................................................................... 335. AI/ML 的 AML 模型.....................................................................................................35四、全流程防控与治理框架....................................................................................................... 401. AML 生命周期防控闭环................................................................................................ 402. 交易前与交易后监测...................................................................................................... 433. 应急与处置机制............................................................................................................. 464. 链上与链下数据融合...................................................................................................... 495. API 接口与加密传输......................................................................................................50五、建议与趋势......................................................................................................................... 52六、总结....................................................................................................................................55参考文献.................................................................................................................................