2020中国私人银行发展报告业协会+清华五道口

中国银行业协会CHINA BANKING ASSOCIATION暨中国财富管理行业风险管理白皮书中国私人银行发展报告（2020）中 国 银 行 业 协 会清华大学五道口金融学院私人银行研究课题组 著编委会主编：潘光伟、廖理副主编：张亮、高皓(以下按姓氏笔画排序)执行主编：王俊飚、冯培炯、吕家进、吕天贵、齐晔、邵智宝、汪建中、陈锦光、吴思麒、杨伟、李建营、李保旭、郑国雨、林云山、周文凯、宗乐新、施红敏、俞敏华、殷久勇、徐仁艳、顾尟、崔勇、容常青、谢志斌、蔡新发、潘卫东编委：丁为民、王亚、王铁华、王旭松、王晓玲、王义斌、边肖洲、许嫘、孙宁、刘敏、刘建忠、刘鑫、刘现民、刘道百、刘晓岚、邹慧丽、杨刚、杨经秋、杨志敏、何 刚、李国峰、李文、李明、李伟、李今青、陈春晖、沈侠、吴海平、张玉波、林静、赵悦、侯哲、桂泽发、高波、陶嵘、夏凌、顾江波、梅津芝、韩亮、虞红丹、潘未名、戴叙贤、鞠伟宇编写组成员：万建熊、王俐、王慧瑾、王晨、王英、邓静、文彦娜、冯雪婷、叶菁、申珺、孙子谋、刘洁、刘雅丹、刘湘波、刘玉晨、安娜、齐兵、孙钰、白鹭、毕颖、汤成成、吉雅楠、任佳、陈汉英、陈春晖、陈晓黎、陈琳、陈晓晖、陈宇、陈斌、肖敏、张跃、张晨、杜灵娟、杜晓雯、杜海艳、杨昆、吴华鹏、吴丹、周坤轮、金薇、郑婧、姜龙军、胡雯红、袁帅、夏炎、高宇虹、贾敏、翁敏芬、黄堤昱、黄楠、崔瑾、鹿媛媛、屠雯静、曹晓慧、符玥青、温瑶、焦伟、童思思、蒙坚玲、魏建伟、戴剑目 录市场——中国财富管理行业发展洞察...................................................1方兴未艾，百万亿市场引人瞩目.............................................................1乘时乘势，多重机构稳步向前.................................................................6机构——中资私人银行行业发展进程.................................................13千帆竞发，私人银行蓬勃进取...............................................................15创新案例................................................................................................... 23客户——高净值人群差异化价值主张.................................................42实业兴国，民间财富因势而起...............................................................42因时制宜，理财观念变中求稳...............................................................44多重选择，渠道拓宽服务升级...............................................................47投资——市场风险下的资产配置战略.................................................53市场剧变，稳健资产备受青睐...............................................................53传承——中国家族财富百年长青之术.................................................64量体裁衣，客群需求各有侧重...............................................................65百年基业，全面规划助力传承...............................................................71战略——私人银行未来服务模式展望.................................................86客户管理精细化.......................................................................................86产品构成生态化.......................................................................................89买方投研升级化.......................................................................................91金融服务数字化.......................................................................................92传承服务专业化.......................................................................................93人才队伍精英化.......................................................................................95风控合规全面化.......................................................................................96风险——私人银行业七大风险梳理..................................................... 99风险管理多样化，顶层制度设计薄弱...................................................99监管持续深化，合规风险压力升级.....................................................100客户身份识别难，反洗钱风险须防范.................................................102宏观经济变动，产品违约风险发酵.....................................................104负面舆情偶发，声誉风险引发损失.....................................................106国际市场变化，警惕综合境外风险.....................................................107数字时代