2025年二季度金融行业监管政策与处罚分析

2025年二季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.................................................................................1（一）泛金融业监管政策...................................................................................3（二）银行保险业监管政策................................................................................5（三）证券期货业监管政策................................................................................7（四）反洗钱监管政策......................................................................................9（五）其他行业监管政策 ..................................................................................10二、监管处罚趋势与分析.......................................................................................12（一）银行业 ..................................................................................................12（二）保险业 ..................................................................................................13（三）证券业 ..................................................................................................14（四）反洗钱 ..................................................................................................15（五）其他金融机构.........................................................................................16类型文件名称发布主体发布时间生效时间泛金融业监管政策《关于推进金融纠纷调解工作高质量发展的意见》金融监管总局、人民银行、证监会3月28日3月28日《国家金融监督管理总局信访工作办法》金融监管总局4月30日6月1日《国家金融监督管理总局行政处罚办法》金融监管总局4月30日7月1日《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》人民银行5月1日6月30日《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》科学技术部、人民银行、金融监管总局、证监会、国家发展和改革委员会、财政部、国资委5月13日5月13日《支持小微企业融资的若干措施》金融监管总局、人民银行、证监会、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、财政部、国家税务总局、国家市场监督管理总局5月19日5月19日《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》人民银行5月23日8月1日《中央企业发展规划管理办法》国资委6月1日6月1日《严重失信主体名单管理的暂行规定（征求意见稿）》金融监管总局6月6日/银行保险业监管政策《银行业保险业科技金融高质量发展实施方案》金融监管总局、科技部、国家发展改革委3月13日3月13日《安全生产责任保险实施办法》应急管理部、财政部、金融监管总局、工业和信息化部、住房城乡建设部、交通运输部、农业农村部3月29日3月29日《关于加强商业银行互联网助贷业务管理提升金融服务质效的通知》金融监管总局4月1日10月1日《关于保险资金未上市企业重大股权投资有关事项的通知》金融监管总局4月2日4月2日《保险集团并表监督管理办法》金融监管总局4月2日4月2日《关于加强万能型人身保险监管有关事项的通知》金融监管总局4月3日5月1日《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》金融监管总局4月8日4月8日《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》金融监管总局4月14日4月14日《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》金融监管总局4月22日6月1日《商业银行市场风险管理办法》金融监管总局6月20日6月20日《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）》金融监管总局5月23日/2025年二季度金融行业监管政策与处罚分析 | 1一、各行业监管政策及要点解读2025年二季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、国务院国有资产监督管理委员会（以下简称“国资委”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、中国证券业协会（以下简称“中证协”）、 中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）、中国期货业协会（以下简称“中期协”）等监管机构及行业自律组织在二季度发布的各项政策，协助金融机构洞察监管动态，识别监管义务，提升合规效率。具体政策请参见下表：续：类型文件名称发布主体发布时间生效时间证券期货业监管政策《关于修改＜证券发行与承销管理办法＞的决定》证监会3月28日3月28日《关于发布修订后的<基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则>的公告》中基协4月11日3月28日《中国证监会派出机构监管职责规定》证监会4月18日5月19日《证券公司并表管理指引（试行）》中证协4月18日4月18日《关于修订发布<证券公司金融工具估值指引><非上市公司股权估值指引><证券公司金融工具减值指引>的通知》中证协4月25日6月1日《公开募集证券投资基金管理人参与上市公司治理管理规则》中基协5月7日5月7日《关于修订发布<中国证券业协会证券纠纷调解规则>的通知》中证协5月15日5月15日《证券公司履行社会责任专项评价办法》中证协6月13日6月13日反洗钱监管政策《社会组织反恐怖融资管理办法》人民银行、民政部4月11日5月1日《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》人民银行6月22日8月1日其他行业监管政策《关于促进金融资产管理公司高质量发展提升监管质效的指导意见》金融监管总局4月8日4月8日《银行卡清算机构管理办法》金融监管总局4月22日11月1日《期货公司居间人管理办法》中期协5月9日8月1日《期货市场程序化交易管理规定（试行）》证监会