对标一流-2025年国央企风控合规案例白皮书-启信慧眼

对标一流国央企风控合规案例白皮书合合信息旗下启信慧眼与中国航油、中粮信科等国央企联合发布合合信息-科创板上市企业-股票代码688615发布时间：2025.03白皮书编委执笔方启信慧眼 市场团队启信慧眼 产品团队联合编写单位（按案例顺序）申请入编方式中国航空油料集团有限公司中粮信息科技有限公司欢迎国央企扫描下方二维码提交风控合规方案/案例，分享成功经验：搜索b.qixin.com了解更多政策背景白皮书摘要国央企作为经济社会发展的“压舱石”，其高质量发展受到了国家层面的高度重视，并围绕虚假贸易、采购管理、假冒国企等重要场景出台了系列政策文件，强化国央企的风控合规体系建设，保障国有资产安全、提升国央企竞争力、防范经营风险。痛点概览伴随市场环境快速变化，国央企面临诸多挑战。业务规模扩张致使审核任务繁重，且缺乏有效技术手段，风控效率难以提升；同时传统方式无法精准识别与管控风险，风控效果不及预期。而外部环境动态变化推动合规要求不断更新，增加了风控合规体系建设难度。趋势解读数字化浪潮为风控合规体系建设带来新思路，越来越多国央企借助大数据、人工智能等新兴技术重塑业务管理模式，提升业务流程的自动化与智能化，一方面可以减少人工干预、提升风控效率，另一方面也有助于精准预警、增强风控效果，维护企业稳定运营。升级策略通过整合内外部数据资源，夯实企业数据底座，在此基础上加强数据分析与价值挖掘，将结果融入风险评估、审批决策等业务流程中，辅助相关人员科学决策、快速响应，在升级业务管理模式的同时，发挥数据要素乘数效应，促进风控合规工作大幅提质增效。搜索b.qixin.com了解更多白皮书目录-CONTENTS司库管理升级 中国航油：自动填单&实时风控，赋能集团成员日常风控提效 虚假贸易防范 通信行业某央企子公司：四维关系排查，筑牢虚假贸易风险防线 中粮信科：合作方集中排查，识别特定利益关系 供应商风险管理 某知名中药制药公司：批量化招标审查，智能防范潜在围串标风险 某核工业巨头：插件快速集成，助力采购全周期风控提效 客户资信风控 某军工央企下属公司：甄别合作方风险，打造一站式预警平台 假冒国企识别 医药行业某领军企业：四重能力，实现主动筛查与实时预警 国央企数字化风控合规方案 关于启信慧眼 风控合规背景解读风控合规案例概览搜索b.qixin.com了解更多风控合规背景解读Part 01国央企作为经济社会发展的“压舱石”，其高质量发展受到了国家层面的高度重视。近年来，国家围绕虚假贸易、采购管理、假冒国企等重要场景，陆续出台了一系列政策文件，助力强化国央企的风控合规体系建设，保障国有资产安全、提升国央企竞争力、防范经营风险。政策驱动：政策文件频出，强化国央企风控合规体系建设时间发文单位政策内容2024年7月2024年5月国务院国资委国家发展改革委国务院《关于规范中央企业采购管理工作的指导意见》，进一步规范中央企业采购管理工作，全面提升中央企业采购与供应链管理水平。《国有企业管理人员处分条例》，进一步加强对国有企业管理人员的管理与监督、加强企业国有资产管理并防止国有资产流失。2024年5月2024年1月国务院办公厅国家市场监管总局《关于创新完善体制机制推动招标投标市场规范健康发展的意见》，将依法加大对排斥限制潜在投标人、规避招标、串通投标、以行贿手段谋取中标等违法犯罪行为的惩处力度。《防范和查处假冒企业登记违法行为规定》，针对假冒国企央企采取限制登记、撤销登记、信用惩戒等措施。2023年10月2024年3月国务院国资委国务院国资委《关于规范中央企业贸易管理严禁各类虚假贸易的通知》（国资发财评规[2023]74号），严禁央企开展各类虚假贸易业务，明确提出“十不准”。《关于做好2024年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》，结合国有企业改革深化提升行动安排，对中央企业内部控制体系建设与监督工作提出细化要求。随着市场竞争的日益激烈和国内外经济环境的不断变化，国央企作为国家经济发展的主力军，其稳定经营和风险控制能力备受关注。为了提升国央企的风控合规水平，确保国有资产的安全和保值增值，近年来国家发布了一系列风控合规政策，用于指导国央企建立健全风险管理体系，提升风险识别、监控、评估和应对能力，从而有效防范并化解各类风险。搜索b.qixin.com了解更多痛点透视：面临“外忧内患”，风控合规难度不断提升× 效率难以提升业务规模扩大缺乏有效技术手段风控合规覆盖全流程……0101× 效果不及预期人工处理分析比对存在风控死角风险信息滞后……0202× 合规要求升级法律法规频出监管趋严市场竞争加剧……0303国央企通常拥有庞大的业务规模和复杂的组织架构，这导致风控合规工作面临繁重的审核任务；与此同时，法律法规、监管要求、市场竞争等外部环境的动态变化，无疑给国央企的风控合规体系建设增加了难度。在这样的大背景下，越来越多国央企开始重视风控合规工作的落地，但传统的风控手段和技术工具难以满足当前的风控合规需求，升级迫在眉睫。搜索b.qixin.com了解更多聚焦核心：风险、内控、合规从“各自为战”到“三位一体”自国资委印发的《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》提出要“强内控、防风险、促合规”后，国央企加速推进“三合一”体系建设，但在实践过程中，很多国央企并未真正理解风险、内控和合规三者的内涵，缺乏科学的方法论来实现三合一体系的落地，将三者割裂开来、各自为战，又或是将三者混为一个概念，盯住“一”却忽略“合”，导致效果不够理想。三位一体风险管理内部控制合规管理内部控制主要用于业务风险防御√√ √ 控制措施控制频率 控制方式合规管理主要用于合规风险防御√√ √√ 外部法规集团制度 公司制度 合规要点风险管理主要用于重大风险防御√√ √ 风险要点影响因素 评估影响搜索b.qixin.com了解更多司库管理升级Part 02自2022年国务院国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》以来，央企司库管理体系建设进程不断加速。为督促司库体系建设工作的有效落地、进一步防范资金风险，国资委发起了央企司库巡检，提出信息化系统必须具备风险查询相关内容，包括虚假贸易识别、对集团子公司风险信息的获取、假冒国央企识别等等。中国航油 法律与风险管控部 中国航空油料集团有限公司（以下简称“中国航油”）是以原中国