2021中国保险中介市场生态白皮书

CONTENTS目录05一、前言061. 参与机构072. 样本介绍083. 主要内容09二、中国保险业总体发展态势13三、2021中国保险营销员调查141. 保险营销员基本特征172. 2021年保险营销员群体的新特征23四、国际龙奖IDA精英的平衡发展三环模型241. IDA精英平衡发展三环模型262. IDA精英的个人修炼（第一环）353. 客户服务（第二环）464. 公司/团队支援（第三环）51五、“以人为本”—认识最好的你521. 大五人格552. 婚育情况603. 职业路径63六、结语05一、前言前言在不确定性中寻找确定，通过确定的保费，转移未来的不确定性，以不变应万变，是保险的基本功能。在“十四五”时期开局之年的2021年，全球经济增长受到疫情影响依然处于复苏阶段，第七次全国人口普查所揭示的老龄化与少子化问题尤为突出。人们的保险保障意识和多元化资产配置的主观需求，正在明显提高。保险营销人员是帮助匹配保险需求与保险供给的“前线”群体，他们的健康有序成长，推动了保险市场乃至整个经济的高质量发展；他们富有温度的服务，也直接关系着人民的“获得感、幸福感、安全感”。我们今年的调查，涉及三大问卷，分别是：《2021“新时代”保险代理人基本生态调查》（A卷）、《2021白皮书问卷IDA绩优业务高手深层次调研》（B卷）和《认识最好的你》（C卷）。其中，A卷和C卷为线下调研，B卷是2021国际龙奖IDA会员在线上申请时完成的调研。在此，向所有参与问卷调查的保险同仁们，表示衷心的感谢！一062021中国保险中介市场生态白皮书保险营销员以人为本 平衡发展1. 参与机构本报告由北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心 (Risk Management and Insurance Research Center, RMIRC)和保险行销集团保险资讯研究发展中心(Insurance Information Research & Development Center，IRDC）联合发布。北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心成立于2011年，一直秉承“专业·创新·融合”的理念与宗旨，充分发挥北京大学的教育与科研优势，积极推动风险管理与保险领域的理论和实务研究。研究中心成立以来，多次与国内大型金融机构展开合作，通过构建开放、专业的交流平台，实现学界与业界的跨界融合，进而为风险管理与保险领域的发展提供具有前瞻性的理论与实践指引。项目参与人员有：RMIRC主任、北京大学博士生导师雎岚副教授，RMIRC学术主任、北京大学博士生导师涂志勇副教授，北京大学汇丰商学院助理教授胡微微博士，北京大学汇丰商学院副教授曾小铧博士，RMIRC成员、博士研究生马千惠、李健和周映君等。保 险 资 讯 研 究 发 展 中 心 是 保 险 行 销 集 团（Insurance Marketing Group）秉承 “为提升世界华人金融保险从业人员的专业素养、形象与社会地位” 的企业使命所创设专注于保险市场信息研究发展的机构。自2002年设立以来，IRDC以广覆盖、全生态、接地气、大数据的运营模式，以本报告由北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心和保险行销集团保险资讯研究 发 展 中 心 联 合 发布。07一、前言行业现状为着眼点，以行业未来发展为思考进行研究规划，为行业提供多项与寿险营销相关的调研报告，这些信息为中国寿险行业的持续健康发展提供了重要的指引与依据。2018年IRDC与北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心合作，希望为行业的进一步成长提供更专业与完善的服务。保险行销集团参与此项目的人员有：集团董事长梁天龙先生，IRDC陈嘉虎院长，集团战略长凃开元先生，集团国际事业部总经理殷淑明女士，集团国际事业部副总编辑赖春香女士，采编组长梁思敏女士、陈茜女士，集团科技事业部王继武先生等。2. 样本介绍本报告基础数据来源于《2021“新时代”保险代理人基本生态调查》（A卷）、《2021白皮书问卷IDA绩优业务高手深层次调研》（B卷）和《认识最好的你》（C卷）三大问卷调查。调研期间为2021年1～4月。受访者来自北京、上海、天津、重庆、广东、山东、山西、江苏、安徽、四川、黑龙江、湖南、贵州、湖北、福建、浙江、河南、辽宁、甘肃、吉林、云南、陕西、海南、内蒙古等19个省、4个直辖市、1个自治区的63座城市32家保险机构的营销团队。本报告基础数据来源于3大调查问卷，调研历时4个月，受访者来自于中国19个省、4个直辖市、1个自治区的63个城市的32家保险机构的营销团队。调研共回收有效问卷16,056份。082021中国保险中介市场生态白皮书保险营销员以人为本 平衡发展本次调研共回收：A卷有效问卷6123份、B卷有效问卷7865份(线上)、C卷有效问卷2068份，共计16056份。调研结果由华南农业大学、广东外语外贸大学等6位本科生、研究生在13个工作日内手工录入。3. 主要内容本报告由六个部分构成。第二部分介绍了2021年中国保险业总体的发展态势。第三部分是我们针对保险营销员群体的基本生态，进行的第四年问卷调查结果展示。第四部分描绘了绩优IDA会员的画像，并提出了基于个人、客户和公司（即个人修炼、客户服务和公司/团队支援）的IDA精英平衡发展三环模型；第五部分是三环模型中的第一环“个人修炼”的延伸，展现了保险营销员“以人为本”的发展路径。第六部分是结语。本报告由六个部分组成，重点介绍了2021年中国保险业的发展态势、保险营销员的基本生态、绩优IDA会员的画像及平衡发展 三 环 模 型 、 以 及保险营销员“以人为本”的发展路径。09二、中国保险业总体发展态势中国保险业总体发展态势十四五时期，中国保险市场正以稳中有进的节奏，向高质量发展的目标坚实迈进。回顾2020年的保险市场，如表2.1所示，无论是保费收入还是总资产，中国保险业各项经营指标与上年相比，均呈现出显著的增长。2020年全年，原保险保费收入4.5万亿元，总资产达23.3万亿元。总量上，中国原保险保费收入继续保持世界第二；但是，同比增速从2019年的12.17%，放缓至2020年的6.12%。具体地，财产险保费同比增速从2019年的8.16%下降到2020年的2.40%，人身险保费同比增速从2019年的13.76%下降至2020年的7.53%。二102021中国保险中介市场生态白皮书保险营销员以人为本 平衡发展在原保险赔付支出方面，2020年保险行业累计实现原保险赔付支出1.39万亿元，同比增长7.86%。其中，人身险业务赔付支出，在经历了2019年的轻微下降后，2020年出现了8.76%的快速上升，累计赔付支出6952亿元；财产险业务累计赔付支出增至6955亿元，同比增速放缓至6.97%。表2.1 2019-2020年中国保险业经营总体情况项目2019年（亿元）同比变化(％)2020年（亿元）同比变化(％)原保险保费收入4264512.17452576.12财产险116498.16119292.40人身险3099513.76333297.53原保险赔付支出128944.85139077.86财产险650210.2669556.97人身险6392-0.1469528.76总资产20