2020中国家族办公室白皮书

中国家族办公室白皮书福布斯中国·平安银行私人银行2020年12月目录编者的话 01 行长的话 02 致谢 03白皮书摘要、引言、研究方法 04第一章 中国家族财富及家族管理现状 08 ● 中国家族企业和家族传承现状 09 ● 中国家族对家族传承和家族管理的需求及痛点 12 ● 新冠疫情对中国家族财富和家族管理的影响 16第二章 中国家族办公室现状 21 ● 中国家族办公室现状、特点 22 ● 中国家族办公室的主要服务内容及客户满意度 27 ● 目前中国家族办公室的缺陷及挑战 36 ● 国内家族办公室与国际家族办公室的异同 37第三章 解析中国家族办公室的发展前景 44 ● 家族办公室如何解决家族传承痛点 45 ● 家族办公室的功能特点对中国家族的吸引力 46 ● 中国家族办公室扩张难题 47第四章 中国式家族办公室的选择 49 ● 不同家族办公室种类之间的区别与利弊 50 ● 中国家族需要什么类型的家族办公室 51总结 54关于我们 55版权声明 56福布斯中国·平安银行私人银行1编者的话新时代下的家族财富管理在 COVID-19 新冠疫情爆发之前，亚洲财富的大幅增长，尤其是第一代企业家的财富增长，导致了成功的企业家家族对量身定制的家族财富管理服务的需求日益增长。在 2020 年，一系列复杂的客观因素使得财富管理的专业知识及技能比以往任何时候都显得更为重要。一方面，新冠疫情和国际关系中的紧张局势增加了金融市场的风险。另一方面，相对宽松的货币政策和宏观经济刺激政策助长了许多国家资本市场的股票价格。中国拥有世界第二大亿万富翁群体，仅次于美国，在全球的财富管理行业表现突出。国内生产总值的增长从今年早些时候的下降回升到今年第三季度的近 5%。2020 年 11 月发布的 2020 年福布斯中国富豪榜上，400 名上榜富豪的总财富值从一年前的 1.29 万亿美元飙升至 2.11 万亿美元，原因是中国的经济复苏是新冠疫情危机后全球经济体中表现最好的；同时，中国资本市场加快了改革发展。今年上榜者所需的最低财富净值也从一年前的 10 亿美元升至 15.5 亿美元。我们的报告调研了国内的超高净值客户和企业家家族对于家族办公室的使用情况，深入了解了国内的家族办公室是如何满足客户需求的。我们非常荣幸能与世界顶级金融机构之一的平安银行私人银行合作此次白皮书制作！同时，要感谢对于本次白皮书的出版给予支持与帮助的人士，包括安永为我们提供了技术支持。Russell Flannery范鲁贤 总编福布斯中国2020中国家族办公室白皮书2行长的话平安传家、传承平安2020 年是不平凡的一年，充满了挑战与机遇。受疫情影响，世界经济增长放缓，下行压力较大。但中国凭借强有力的疫情管控与内生动力，成为全球第一个恢复增长的大型经济体并积极参与全球抗疫工作，承担起构建“人类命运共同体”的重责，其背后展现的是令世界瞩目的强大经济活力和大国担当。我国高净值客群的资产规模与国内经济态势共生共荣，稳中有升。但面对疫情与加速演变的国际局势，高净值客群对于提升财富资产的抗风险能力以及财富管理线上化的需求均有显著上升。平安银行基于外部趋势与自身禀赋，提出了“成为中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”的发展愿景，自 2016 年拉开转型大幕以来，已实现迅猛发展。其中平安银行私人银行业务更是成绩斐然，至今年三季度私行客户近六万、资产管理规模突破万亿元大关，迈入了中国私人银行业第一梯队。平安银行深知，是客户的支持与信任成就了今天的业绩。因此，平安银行近年来一直在探索如何更好地回馈客户、回馈社会，更好地承担企业责任。平安银行私人银行依托平安集团平台，充分发挥综合金融和科技引领的差异化优势，整合财富规划、家族传承及尊享权益等资源，建立了业内领先的全球配置产品体系和全线上化智能科技平台，为高净值客户量身定制了全方位财富管理及一站式传承的服务体系，家族办公室更是以成为更懂中国人的家族办公室为服务理念。在不断探索回馈客户的道路上，平安银行致力不断提升高净值客户的服务体验，更好地帮助客户穿越经济周期、实现财富稳健增长和平安传承。同时，平安银行私人银行以科技深度颠覆传统商业模式，以智能化的手段不断探索服务的边界，以普惠的视角进一步推广“AI+T+Offline”模式，将私行服务覆盖到更广阔的客群，完成家族的美好愿景，推动行业持续高质量发展，实现社会的共同繁荣。此次，平安银行私人银行携手在商业领域具有卓越影响力的福布斯杂志，深入剖析中国家族在财富传承方面的痛点与需求，让家族办公室服务切实走进中国财富家族，更好地支持和满足客户需要。同时平安银行也希望借此机会，向全社会普及家族传承理念，并邀请社会各界的专业同仁一起，共同丰富高净值客户财富管理的行业生态、共同塑造健康发展的市场环境。预祝大家都能实现平安传家、传承平安！蔡新发 平安银行行长特别助理福布斯中国·平安银行私人银行3致谢致谢2020 年年初，福布斯中国和平安银行私人银行共同探讨了联合研究和制作《2020 中国家族办公室白皮书》的构想。福布斯中国拥有制作中国富豪榜的丰富经验，并发起一系列有关财富管理的线下论坛和评选。而平安银行私人银行拥有广泛的高净值客户群基石，财富管理行业的丰富实践经验和深度的行业洞察，这一互补合作有助于双方探究当前国内超高净值客户和企业家家族对于家族办公室的使用情况，以及国内家族办公室的未来。在本次历时近 1 年的项目中，我们双方团队经过多次探讨和交流，并征询了第三方咨询机构和行业专家的意见和建议，他们也对本次研究报告的研究方向、研究方法、研究数据和传播推广提供了不可或缺的贡献，在此我们表示感谢：首先，鸣谢平安银行团队，他们在本次项目中提供了专业的行业洞见及重要问卷数据信息，使这份研究报告具备了深厚的行业实践基础。在此感谢平安银行董事长谢永林先生、行长特别助理蔡新发先生、私钻事业部常务总裁兼网金部总裁李明女士、私钻事业部常务总裁蔡灿煌先生的大力支持，感谢白皮书项目组平安银行家族办公室总监林宥任先生、法律顾问马兴洁女士，以及平安银行私钻事业部和权益中心总经理贾敏女士、市场总监王英女士为代表的品牌团队对项目的协调和支持，同时也感谢各分行定向为高净值客户提供问卷，使得调研数据更贴合中国超高净值人群的财富特征。福布斯中国具备多年对中国财富人群的观察与研究积淀，并具有制定财富管理行业报告的丰富经验。诚挚鸣谢福布斯中国 CEO 李思卫先生，福布斯中国商务运营总经理钱厚琳女士，福布斯中国项目经理卢一彬先生和闫玉茜女士为代表的运营团队对本次合作的整体项目管理、运营协调和内容支持。同时特别致谢福布斯中国的研究和设计团队在本次报告中研究和制作的贡献，他们是福布斯中国总编 Russell Flannery 先生、高级商业研究员单君彦婕女士、设计总监宋明春先生。此外，还要感谢本次项目专业支持方――安永对白皮书提供的技术支持，对白皮书研制逻辑和整体内容提供了有价值的参考意见。 最后，感谢所有参与该报告调研的中