区块链行业：全球区块链产业全景与趋势（2020-2021年度报告）

全球区块链产业全景与趋势 2020-2021 年度报告 2 摘要 2020 年新冠疫情肆虐全球，让整个世界度过了极其艰难的一年，深刻地冲击着全球的商业和生活秩序。全人类攻克时坚，局势日趋好转。对于区块链行业来说，20 年纵然危机环伺，依托行业内外的努力，仍然取得了高歌猛进式的发展。本报告将全面深刻剖析 2020年区块链行业的发展以及 2021 年行业新趋势的展望。 2020 年全球企业区块链支出规模达到 40 亿美金，相较 19 年接近翻倍。对比企业在 IT领域的总支出，区块链行业的渗透率已增加到 1%，仍有很高发展空间。从技术成熟曲线来看，区块链技术已经快要走出低谷期。同时，我们提出了包含公司热度、研究热度和网络热度 3 个板块 16 个指标的“区块链应用热力模型”，可以发现“区块链+金融”、“区块链+支付”和“区块链+数据服务”是 2020 年的 TOP 3 热门区块链应用领域。 全球各国央行数字货币推进迅速，目前全球约 80%央行正在从事 CBDC 的研究、实验与开发，10%的国家已上线试点项目。中国央行数字货币 DCEP 已在深圳、苏州开展 3 轮共计4000 万元的区域内测，美国、欧盟、日本等世界主要经济体和国家也从观望转向积极研究。BIS、IMF、G7 集团等国际组织也快速展开 CBDC 联合研究，推动建立国际合作与标准。 同时，加密资产原生和配套金融基础设施也正在成型。DeFi 凭借 DEX、借贷等七个板块，在链上锁定了超过 300 亿美金的加密资产，AMM 等创新模型的引入，令其实用性相比19 年大幅提高。全球向加密资产公司提供服务的银行已超 30 家，其中已披露直接参与托管、交易等业务的银行超 10 家；Paypal、Visa 等支付巨头的介入，让加密资产支付日益方便。此外，加密资产借记卡发展迅速，超过 20 家团队和机构开始布局加密资产借记卡。 产业区块链同样稳步发展，形成了四大趋势。（1）配合“新基建”发展，区块链融合其他新技术开始发力；（2）政务、供应链、金融、数据等板块成为热门赛道落地加速；（3）一体机、底层网络设施（如 BSN，星火链网，长安链等）、区块链芯片等配套设施不断涌现，联盟链快速发展；（4）资产上链萌芽发展，数字证券可能是全球资产上链的领头羊。 区块链底层技术也实现了关键突破。ETH2.0 阶段 0 顺利落地，PoS 质押量达 250 万枚，并正式将 Layer2 纳入发展路线图。以 OP-Rollup、ZK-Rollup 为代表的 Layer2 技术接连落地，帮助以太坊应用解决性能瓶颈，TPS 突破至 2000+，Layer2 大规模推行迫在眉睫。20 年超过15 万枚比特币进入以太坊网络，相较去上年增长 30 倍，70%+流向头部借贷和 DEX 应用，成为历史上最大资产规模的跨链。同时，跨链明星底层平台纷纷落地，通用的去信任化互操作框架或先诞生在公链领域。基于 IPFS 的分布式存储网络主网上线，存储规模已达 1.8 EB。 全球区块链的监管也取得了不错进展。20 年以来，世界各国在区块链领域推出 238 项政策，产业发展、CBDC 以及金融监管成为最主要关注领域，分别占比为 33%、20%和 17%。在国内，22 省市在其政府报告中提出区块链产业发展规划。全球来看，受民众接受度增加、机构明牌进场影响，针对资产政策频繁出，态度以“合理引导”为主。从政策类别上看，已有专项法规地区如美国等，围绕监管建议和判例进行指引和解释，倾向于更新现有法规或制定新规。从监管领域来看，数字资产运营，发行及交易等行为相关政策数量最多，资产定性类政策反而显著下降，而与传统政策融合的监管政策，则主要围绕反洗钱及税收展开。 最后是我们对于 2021 年的十大展望，我们认为（1）全球 CBDC 研究测试继续升温，但多数大国暂时不会选择全面推行；（2）联盟链底层平台百花齐放，竞争开始加剧；（3）互联网巨头下场推动，百万级用户链上商业应用将会诞生（4）传统机构将加大投入，配置加密资产成为潮流；（5）加密银行新赛道将会火热,成为竞相争夺的桥头堡；（6）区块链独角兽获得上市最佳风口，上市潮或将来临；（7）加密资产和资产监管完善，更多国家为之立法；（8）DeFi 整体资沉有望突破 1000 亿美金，但 DeFi 间未来竞争胜过合作；（9）跨链资产规模翻倍，跨链易用性提升；（10）Layer2 成为链上应用标配，立竿见影解决性能刚需。 全球区块链产业全景与趋势 2020-2021 年度报告 3 目录 第一章 2020 年区块链行业回顾 6 1.1. 区块链市场渗透率和技术成熟度 6 1.1.1. 从全球区块链支出市场规模看区块链市场渗透率 6 1.1.2. 从技术成熟度曲线看区块链发展情况 9 1.2. 区块链应用热度模型解析 12 1.2.1. 公司热度 13 1.2.2. 研究热度 16 1.2.3. 网络热度 19 1.2.4. 区块链应用热度图 20 1.3. 2020 年区块链关键事件回顾 23 1.3.1. 各国央行积极推动 CBDC 计划 23 1.3.2. 互联网和金融巨头加码区块链 24 1.3.3. 公链赛道“明星选手”主网纷纷上线 27 1.3.4. 开放式金融热潮带来新范式 28 1.3.5. 产业区块链落地加速 31 1.3.6. 各国积极出台区块链扶植政策 33 1.3.7. 加密资产监管政策走向明朗 34 第二章 区块链新金融生态 35 2.1. CBDC 核心特征和全球概览 35 2.1.1. CBDC 的定义及特征 35 2.1.2. CBDC 的发展现状 36 2.1.3. 各国 CBDC 最新进展 39 2.1.4. 小结 44 2.2. DEFI 热潮深度解析 44 2.2.1. 什么是 DEFI 44 2.2.2. 赛道盘点 45 2.3. 加密银行概念兴起，未来可期 51 2.1.2. 机构抢滩登陆？加密银行的前世今生 51 2.1.3. 不同类型的加密银行 54 2.4. 加密资产支付 59 2.4.1. 支付行业体系 59 2.4.2. 加密资产支付 60 2.4.3. 加密资产借记卡 64 第三章 产业区块链稳步发展 69 全球区块链产业全景与趋势 2020-2021 年度报告 4 3.1. 趋势一：新基建发展，区块链融合其他新技术 69 3.1.1. 新基建浪潮下的区块链 69 3.1.2. 各省市新基建政策目标 70 3.1.3. 区块链与其他技术的结合 73 3.1.4. 新基建发展催生区块链新应用 74 3.2. 趋势二：政务、供应链、金融等板块受追捧 74 3.2.1. 政务 74 3.2.2. 供应链 77 3.2.3. 金融 80 3.3. 趋势三：配套设施涌现 81 3.3.1. 一体机 81 3.3.2. 区块链芯片 82 3.3.3. 底层网络设施 82 3.4. 趋势四：资产上链萌芽发展，数字证券或成领头羊 84 3.4.1. 数字证券 85 3.4.2. 供应链金融场景下的资产上链 86 3.4.3. 动产上链 89 第四章 区块链技术突破 90 4.1. LAYER 2 90 4.1.1. ROLLU