零壹金融科技案例系列报告——邦盛科技

0金融科技案例系列报告——邦盛科技邦盛科技：智能实时风控专家，银行反欺诈市占率超 75%零壹金融科技案例系列报告2021研究机构报告主编赵金龙执笔团队吴铠汐添加小壹微信，加入行业群每日获取更多深度报告金融科技案例系列报告——邦盛科技金融科技案例系列报告——邦盛科技邦盛科技是一家金融实时反欺诈与风控技术服务商，主要为金融机构及政府部门提供高性能的实时智能风控、反欺诈解决方案，其业务覆盖银行、第三方支付、互联网金融、证券保险、航旅电商、电子政务等领域。邦盛科技耗时五年研发完成毫秒级大数据处理平台“流立方”，并基于此推出金融实时交易反欺诈、信贷风险监控、智能内控案防、银行对公业务风控、证券行情实时量化分析、保险实时反欺诈、智能反洗钱、网络自动化攻击实时防御等产品。邦盛科技合作的大中型客户近 400 家，包含 2 家国有银行、11 家全国性股份制银行，以及近百家城商行、农商行、农信社等，其中零售银行交易反欺诈市场占有率超过 75%。2020 年订单合同金额比同比增长 150%以上。在急速发展过程中，公司面临着机遇与挑战。中国智能风控行业市场规模逐年扩张，从 2015 年的 19.1 亿元增至 2019 年的 51.2 亿元，2020 年规模达 78 亿元，并且信贷和反诈欺领域市场规模最大，这为公司提供了大量业务机会。但由于日益激烈的市场竞争（第四范式、同盾科技等强力竞争对手）、研发周期长等因素造成的亏损压力，公司面临着潜在威胁。公司未来计划扩展业务至非金融行业，同时不排除进军国外市场的可能。资本动作上，多家知名投资机构正在密集调研邦盛科技，邦盛科技将冲击百亿估值，并将择机上市。摘 要ABSTRACT金融科技案例系列报告——邦盛科技目 录一、 公司概况...................................................................................................... 1（一） 耗时五年研发“流立方”，融资超 8 亿元晋级“准独角兽”...........................1（二） 基于“流立方”推出数十款产品解决方案...........................................................2（三） 合作客户近 400 家，零售银行交易反欺诈市占率超 75%....................................4（四） 迅速发展背后——优势学术资源支撑...................................................................4二、 内忧外患，机遇与挑战并存......................................................................4（一） 机遇：市场需求持续增长.......................................................................................4（二） 外患：风控反欺诈领域竞争激烈...........................................................................5（三） 内忧：研发周期长，亏损压力大...........................................................................5三、 未来展望...................................................................................................... 6（一） PRE 独角兽，冲击百亿估值.................................................................................... 6（二） 资本认可，未来或将择机上市...............................................................................6（三） 探索非金融行业，进军国际市场...........................................................................61金融科技案例系列报告——邦盛科技一、公司概况邦盛科技是一家金融实时反欺诈与风控技术服务商，主要为金融机构及政府部门提供实时智能风控、反欺诈解决方案，其业务覆盖银行、第三方支付、互联网金融、证券保险、航旅电商、电子政务等领域。邦盛科技已与金融及政府公共服务部门等领域近 400 家大中型客户达成合作，与 12家全国性股份制商业银行的 11 家达成合作。公司已经积累了针对 200 多个风险场景的超过 3000 个风险模型，能够覆盖大多数场景（商户欺诈、电话诈骗、账户窃取、外汇资金盘诈骗、虚拟币交易、非法集资等），集群吞吐每秒 200 万笔，平均延时 1毫秒。（一） 耗时五年研发“流立方”，融资超 8 亿元晋级“准独角兽”邦盛科技成立于 2010 年，总部位于中国杭州，拥有资深的金融交易及信贷风险监控等系统技术研发团队。成立之初，公司便专注于研发核心产品“流立方”，由于存在众多技术难点（时间窗口问题、内存计算、增量计算、机器学习模型的实时决策等），原计划最多用三年时间做研发，结果近乎用了 5 年在攻克底层技术。2015 年，毫秒级大数据处理平台“流立方”研发完成，之后公司开始积极发展业务。2017 年，邦盛科技拿下 FICO、SAS 等外企共同竞争的项目，突破了国外厂商的垄断，其服务的大中型金融机构超过 200 家，在金融反欺诈等领域与超 60%的股份制银行达成了合作。2018 年，公司重心更多放在金融领域的横向开发上，包括保险智能反欺诈、证券量化实时策略计算、网络自动化攻击防御等。据统计，其年度收入超 2 亿元，近3 年业务增长均达 200%。2015—2019 年，邦盛科技接连获得 5 轮合计超过 8 亿元的融资，成为一只“准独角兽”。2018 年，公司获得 1.5 亿元 pre-C 轮融资，投资方为国投创业管理的科技部国家科技重大专项成果转化基金和高新创投基金，意味着得到了国家层面的关注与认可。2019 年，邦盛科技又完成 3.5 亿元 C 轮融资，鼎珮资本领投，国投创业、君联资本以及新湖资本等继续跟投，资金用于优化产品服务体系，加强交付网络及服务体系建设，将流立方等核心技术应用到轨道交通、物流、电力等其他领域。2金融科技案例系列报告——邦盛科技表 1：邦盛科技融资情况公开日期轮次金额主要投资者2019/6/3C￥3.5 亿国投创业，新湖中宝，鼎珮投资集团，君联资本2018/1/25Pre-C￥1.5 亿国投创业2017/5/8B+￥1.6 亿基石资本，MFund 魔量资本， 星禄投资，弘竞资本，方广资本，君联资