2026年二季度金融行业监管政策与处罚分析

2026年二季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.................................................................................1（一）泛金融业监管政策...................................................................................3（二）银行保险业监管政策................................................................................5（三）证券期货业监管政策................................................................................7二、监管处罚趋势与分析.......................................................................................10（一）银行业 ..................................................................................................10（二）保险业 ..................................................................................................11（三）证券业 ..................................................................................................12（四）反洗钱 ..................................................................................................13（五）其他金融机构.........................................................................................14类型文件名称发布主体发布时间生效时间泛金融业监管政策《中华人民共和国反外国不当域外管辖条例》国务院4月7日4月7日《金融产品网络营销管理办法》人民银行、工业和信息化部、市场监管总局、金融监管总局、证监会、国家知识产权局、网信办、国家外汇局4月21日9月30日《市场监督管理严重违法失信名单管理办法》市场监管总局5月25日7月15日《国务院关于对外投资的规定》国务院6月1日7月1日《网络数据安全风险评估办法》网信办、工业和信息化部、公安部6月1日8月20日关于印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》的通知人民银行、国家发展改革委、金融监管总局、证监会、国家外汇局、上海市人民政府6月11日6月11日《中国人民银行管理领域严重失信主体名单管理办法（征求意见稿）》人民银行5月15日5月15日《金融业网络安全管理办法（征求意见稿）》人民银行、金融监管总局、证监会7月3日/银行保险业监管政策《关于调整银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》人民银行、国家外汇局4月15日4月15日《国家金融监督管理总局关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》金融监管总局6月18日6月18日《国家金融监督管理总局农村中小银行机构行政许可事项实施办法（征求意见稿）》金融监管总局4月10日/《城市商业银行银行汇票业务依托大额支付系统处理办法（征求意见稿）》人民银行5月9日/中国人民银行关于《人民币存贷款利率管理规定》公开征求意见的通知人民银行6月5日/中国人民银行关于《大额存单管理办法》公开征求意见的通知人民银行6月12日/中国人民银行关于《同业存单管理办法》公开征求意见的通知人民银行6月26日/证券期货业监管政策《关于进一步推动市国资委监管企业私募股权投资基金高质量发展的指导意见》上海市国资委4月7日4月7日《基金管理公司绩效考核管理指引》中基协4月16日4月16日《证券公司建立稳健薪酬制度指引》中证协4月17日4月17日《关于合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者参与国债期货交易的公告》证监会4月21日4月21日《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》证监会、工业和信息化部、公安部、人民银行、市场监管总局、金融监管总局、网信办、国家外汇局5月9日5月9日《衍生品交易监督管理办法（试行）》证监会5月13日11 月 16日《国务院办公厅关于加强监管防范风险促进私募投资基金高质量发展的指导意见》国务院6月5日6月5日关于发布《私募投资基金信息披露实施细则》及《私募投资基金信息披露重要内容模板》的公告中基协6月5日9月1日2026年二季度金融行业监管政策与处罚分析 | 1一、各行业监管政策及要点解读2026年二季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、国家市场监督管理总局（以下简称“市场监管总局”）、国家外汇管理局（以下简称“国家外汇局”）、国家互联网信息办公室（以下简称“网信办”）、中国银行业协会（以下简称“银行业协会”）、中国证券业协会（以下简称“中证协”）、中国期货业协会（以下简称“中期协”）、中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）、中国保险行业协会（以下简称“中保协”）、中国信托业协会（以下简称“信托业协会”）等监管机构及行业自律组织在二季度发布的各项政策，协助金融机构洞察监管动态，识别监管义务，提升合规效率。具体政策请参见下表：类型文件名称发布主体发布时间生效时间证券期货业监管政策关于发布《公开募集证券投资基金投资者适当性管理细则》的公告中基协6月12日6月12日关于发布《公开募集证券投资基金主题投资风格管理指引》的公告中基协6月12日6月12日关于发布《公开募集证券投资基金可持续投资策略应用指引（试行）》的公告中基协6月12日6月12日关于就《中国证监会行政处罚案件违法所得认定办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知证监会4月17日/关于就《期货公司监督管理办法（征求意见稿）》《关于实施<期货公司监督管理办法>有关事项的公告（征求意见稿）》征求意见的通知证监会4月17日/2026年二季度金融行业监管政策与处罚分析 | 2一、各行业监管政策及要点解读（续）2026年二季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、国家市场监督管理总局（以下