银行理财周度跟踪：自研指数策略箱持续壮大，非上市股权投资再添新绩

敬请参阅报告结尾处免责声明华宝证券1/72026 年 07 月 02 日证券研究报告|银行理财周报自研指数策略箱持续壮大，非上市股权投资再添新绩银行理财周度跟踪（2026.6.22-2026.6.28）分析师：蔡梦苑分析师登记编码：S0890521120001电话：021-20321004邮箱：caimengyuan@cnhbstock.com分析师：周佳卉分析师登记编码：S0890525040001电话：021-20321070邮箱：zhoujiahui@cnhbstock.com销售服务电话：021-20515355相关研究报告1、《理财入局银行间外币对市场，全链条布局 REITs 投资—银行理财周度跟踪（2026.6.15-2026.6.21）》2026-06-252、《固收+策略新探索：ABS+另类 ABS+公募 REITs 的分层配置实践—银行理财周 度 跟 踪 （ 2026.6.8-2026.6.14 ）》2026-06-173、《自研指数策略箱持续扩容，非上市股权投资再结新果—银行理财周度跟踪（2026.6.1-2026.6.7）》2026-06-114、《“多元增强红利混合”新品亮相，创新采用“12+12 目标盈”模式—银行理财周度跟踪（2026.5.25-2026.5.31）》2026-06-045、《北交所与 REITs 打新双增强，非上市股权投资再添硕果—银行理财周度跟踪（2026.5.18-2026.5.24）》2026-05-28投资要点同业创新动态：1、招银理财联合中诚信发布“中诚信-招银理财港股通质量均衡 50 股票指数”，或旨在补齐“全+福”系列在港股权益端的拼图。该指数围绕“盈利性、成长性、安全性”三大维度展开编制并辅以额外因子优化。截至2026 年 6 月 11 日，指数自基日（2014 年 12 月 31 日）以来年化收益率 14.18%，年化波动率 19.68%，最大回撤 31.16%，夏普比率 0.72。行业分布上，指数主要聚焦于公用事业、非银金融和通信三大方向。2、北银理财于 2024 年通过“京华润泽冬”系列理财产品，以出资私募股权基金的方式投资了臻宝科技，并于2026 年 6 月 24 日助力其成功登陆上交所科创板。臻宝科技成立于 2016 年，国家级专精特新“小巨人”，主要给芯片和显示屏制造设备（如刻蚀机、薄膜沉积设备）做真空腔室内的核心零部件及表面处理服务。规模变动：截至上周末（2026.6.28），全市场理财产品存续规模为 31.63 万亿元，环比下降 0.50%。收益率表现：上周（2026.6.22-2026.6.28，下同）现金管理类产品近 7 日年化收益率录得 1.16%，环比上升 3BP；同期货币型基金近 7 日年化收益率报1.08%，环比上升 2BP。各期限纯固收产品收益率有所分化、各期限固收+产品收益率普遍下降。上周，央行增量续作 MLF 并宣布启用隔夜逆回购工具，资金面呈先紧后松走势，债市收益率随之先上后下。破净率跟踪：上周，银行理财产品破净率 1.00%，环比下降 0.50 个百分点，信用利差环比收敛 2.38BP。风险提示：本报告部分数据基于数据供应商，可能为市场不完全统计数据，旨在反映市场趋势而非准确数量，所载任何意见及推测仅反映于本报告发布当日的判断。理财产品业绩比较基准及过往业绩并不预示其未来表现，亦不构成投资建议，不代表推介。银行理财周报敬请参阅报告结尾处免责声明华宝证券2/7内容目录1. 要闻梳理与简评.......................................................................................................................................................................... 31.1. 同业创新动态.................................................................................................................................................................... 31.1.1. 招银理财联合中诚信发布“中诚信-招银理财港股通质量均衡 50 股票指数”...................................................31.1.2. 北银理财以耐心资本赋能科创企业，臻宝科技成功登陆科创板..................................................................... 32. 规模变动.......................................................................................................................................................................................43. 收益率表现...................................................................................................................................................................................44. 破净率跟踪...................................................................................................................................................................................65. 风险提示.......................................................................................................................................................................................6图表目录图 1： 截至 6 月 28 日，全市场理财产品存续规模为 31.63 万亿元，环比下降 0.50%................................................4图 2： 上周现金管理类产品近 7 日年化收益率录得 1.16%，环比上升 3BP..................................................................4图 3： 上周，各