金融资管争议解决经典案例集

金 融 资 管 争 议 解 决经 典 案 例 集金 融 资 管 争 议 解 决经 典 案 例 集 序 言近年来，我国金融市场整体呈现稳健发展态势。在国际地缘局势持续演变、全球资本回报率趋降、国内经济结构转型加快的多重背景下，中国金融体系正迈入从“规模驱动”向“质量驱动”的深水区。新的全球金融秩序、行业的日益整合、更加严格的金融监管以及变化中的国内国际竞争格局，为中国金融行业带来一系列复杂挑战，也为市场主体尤其是企业客户孕育出新的结构性机遇。在金融领域，银行业、保险业正加速构建多层次服务体系。商业银行通过投贷联动、供应链金融等创新模式支持实体经济发展，2024 年全行业非信贷金融资产规模同比增长18%，表外理财与投资银行业务成为利润增长新引擎。保险资金通过债权计划、股权计划等方式加大战略性新兴产业配置，全年新增另类投资规模超 2.6 万亿元。截至 2024 年底，资产管理行业总规模突破 150 万亿元，创下历史新高。在此背景下，资产管理行业加速由单一策略向多元生态转型，已逐步形成公募基金、银行理财、券商资管、信托、私募等多赛道协同共生的发展格局。企业作为资金供给与需求的双重主体，既可借助标准化资管产品优化现金流管理与结构性资产配置，又可通过信托、私募等非标渠道实现项目融资、风险隔离、家族传承等多样化目标。但伴随而来的是更复杂的产品结构、更隐蔽的风险敞口及更为严苛的合规要求。与此同时，企业参与金融市场的法律关系也呈现出高度专业化与精细化趋势。司法实践中，围绕担保责任、回购安排、产品清算、管理人义务、穿透式监管等问题的争议层出不穷，合同条款中的增信结构、优先级安排、止损机制、估值调整等内容日益成为司法审查的重点。企业在契约架构设计阶段如何前瞻性识别风险，在争议发生后如何有效主张权利，在复杂交易链条中厘清自身法律义务，均对法律服务提出了更高的专业要求。金杜争议解决部金融资管业务组基于多年来处理各类金融资管诉讼和仲裁案件的深厚积累，结合裁判规则与典型案例实务经验，撰写了《金融资管争议解决经典案例集》一书，系统梳理并深入评析了诸如增信机制效力、普通合伙人权责边界、银团贷款重整、基金清算责任、跨境衍生品争议处理等典型争议问题，力求为企业客户、金融机构及法律实务者提供具有实操指导价值的参考。金融法治的发展，不仅依赖规范建设与制度供给，更依托市场参与者的集体学习与理性互动。本书既是我们阶段性经验的沉淀与分享，也期待为业界同仁搭建思维交流与专业碰撞的平台，助力企业与法律实务者获得有益启示。我们诚挚欢迎广大读者提出宝贵建议。同时，我们也期望在金融法治建设进程中贡献专业力量，推动法律服务与金融实践的深度融合，共同守护金融交易的安全与秩序。2025 年 8 月余日红金杜争议解决部负责人关峰金杜争议解决部金融资管业务组负责人争议解决部金融资管团队简介金杜律师事务所（“金杜”）是一家总部位于亚洲的国际化律师事务所。在中国内地及香港特别行政区，金杜拥有 500 余名合伙人和 2000 多名专业法律人员，17 个办公室分布于北京、上海、深圳、广州、海口、三亚、杭州、苏州、南京、青岛、济南、成都、重庆、无锡、长春、上海临港、香港特别行政区。金杜拥有广阔的全球法律服务网络，我们在中国内地、香港特别行政区、日本、新加坡、澳大利亚和美国等地设有实体办公室，并通过与 Eversheds Sutherland (International) 律师事务所深度合作，进一步扩展了在欧洲、中东、非洲、南美的服务网络，覆盖全球逾 30 个国家。金杜争议解决团队由超过 100 名合伙人、400 多名律师组成，堪称中国规模最大的争议解决团队之一。其中，金融资管争议解决团队由将近 100 名律师组成，覆盖北上广深多地，积累了丰富的金融资管纠纷处理经验。选择金杜，您将获得一流的法律支持和卓越的律师团队，助您在资产管理领域中稳固立足，并应对各种挑战。我们致力于为客户提供专业、高效的法律服务，助您实现成功和可持续发展。金杜金融资管争议解决团队，以卓越的法律服务为客户提供全方位的争议解决法律支持。作为中国领先的律师事务所，我们的金融资管诉讼与仲裁服务在以下几个方面展现出卓越的能力：• 专业多领域涵盖：我们的金融资管争议解决团队具备广泛的专业知识，涵盖金融、证券、投资、基金、金融产品、资产管理等多个领域。我们的律师在这些领域具 有深厚的理论水平和执业经验，可以为客户提供专业、全面的法律支持。• 多元化案件经验：我们参与并处理各类金融资管诉讼和仲裁案件，包括传统的借款、担保、信托、保险、票据、信用证、保理、融资租赁合同等纠纷，以及新型的资产管理、债券违约和受托管理、私募股权基金投资与退出、金融产品适当性管理、期货和衍生品纠纷。无论涉及的是金融机构、资产管理公司、投资者还是其他利益相关方，我们都具备处理多元化案件的经验。• 深入法院和仲裁机构：我们代表客户在中国本地法院和仲裁机构处理重要的金融资管案件。我们熟悉本地司法程序，具有丰富的法庭经验，可以为客户有效维护权益，解决争议并控制法律风险。同时，我们还与海外办公室协作处理跨法域的纠纷及平行诉讼。• 合规性和风险管理：我们不仅关注案件的解决，还致力于帮助客户确保合规性并管理法律风险。我们的法律专家密切关注最新法规和法律趋势，以帮助客户避免潜在的风险。• 协同工作：我们与事务所的其他领域专家团队紧密合作，为客户提供全方位、针对性、一站式的争议解决全流程综合法律服务。根据具体案件项目需求，我们深入分析案件涉及的业务领域和行业特点，以确保为客户提供最佳的法律支持。不论客户面临的金融资管法律挑战是与投资、融资还是金融中介服务有关的问题， 我们的团队都将为客户提供卓越的法律服务。我们以专业、经验和客户导向的方法，致力于帮助客户解决争议、保护权益并降低风险。关峰T: 021-2412 6025E: guanfeng@cn.kwm.com王囝囝T: 021-2412 6169E: wangjianjian1@cn.kwm.com张皓钧T: 021-2412 6315E: zhanghaojun@cn.kwm.com李盛T: 021-2412 6069E: jonathan.li@cn.kwm.com联系我们华东赵冠男T: 021-2412 6357E: zhaoguannan@cn.kwm.com彭亚T: 010-5878 5263E: pengya@cn.kwm.com周婷T: 0571-5671 8070 E: zhouting@cn.kwm.com华北姜丛华T: 0571-5671 8078E: jiangconghua@cn.kwm.com冯慧T: 010-5878 5953E: fenghui@cn.kwm.com刘斌T: 010-5878 5973E: liubin@cn.kwm.com徐晓丹T: 010-5878 5028E: xuxiaodan@cn.kwm.com徐海龙T: 010-5661 2590E: xuhailong@cn.kwm.com罗文彬T: 010-5661 2657E: luowenbin@cn.kwm.com林嘉T: 0755-2216 3361E: linjia@cn.kwm.com