中国居民养老财富管理发展报告(2024)

中国居民养老财富管理发展报告暨《养老社区白皮书》()发起单位中信银行股份有限公司学术指导单位中国中信金融控股有限公司清华五道口养老金融人论坛信银理财有限责任公司华夏基金管理有限公司富达基金管理(中国)有限公司专业支持单位中国居民养老财富管理发展报告党的十八大以来,党中央对积极应对人口老龄化作出一系列重要部署,党的十九届五中全会将此确定为国家战略。年月召开的中央金融工作会议提出,“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”,为养老金融发展指明了方向。养老金融是一篇利国、利民、利己的大文章。习近平总书记关于金融工作的重要论述深入诠释了把养老金融列入金融“五篇大文章”的深远谋略,为我们准确理解和把握“国之大者”提供了根本遵循。我们认识到,必须始终把不断实现人民对美好生活的向往作为金融工作的出发点和落脚点。养老金融既是我国金融事业的重要领域,又是养老事业的重要支撑,是走中国特色金融发展之路的必然要求。中信银行始终贯彻落实党中央关于推动养老事业发展的决策部署,积极践行应对人口老龄化的国家战略。年以来,中信银行围绕客户全生命周期养老需求布局养老金融业务,先后与中国老龄协会、中国老年大学协会建立战略合作。我们围绕“Z世代”、“中生代”、“银发代”客户群体不断升级全生命周期养老规划方法论,持续完善具有特色的“幸福+”养老金融服务体系,创新探索养老金融综合服务生态圈,旨在为中国家庭提供更全面、更专业、更有温度的养老金融服务。序言为了更好地实现跨周期经营、跨机构协作、跨产品配置、跨渠道服务,我们持续建立健全组织保障。年,中信金控将“养老金工作室”升级为“养老金融工作室”,秘书处设在中信银行。与此同时,中信银行还成立了养老金融专项小组,汇全行资源、举全行之力,奋力书写养老金融大文章。今年,在中信金控的指导下、在清华五道口养老金融人论坛的学术支持下,中信银行联合信银理财、华夏基金、富达基金发布《中国居民养老财富管理发展报告()》,这是继年和年,连续第三年发布该《报告》。我们持续关注居民养老财富管理现状,新增对居民养老生活方式的观察,希望为个人养老“金融+非金融”业务发展贡献更多启发性思考和商业实践。中信银行始终胸怀“国之大者”,谨记人民群众期盼,坚持“以客户为中心”的初心,充分发挥协同之力,在探索和创新中提升养老金融服务能力,守护好居民养老“钱袋子”,推动养老事业蓬勃发展。中信银行股份有限公司副行长 吕天贵中国居民养老财富管理发展报告序言近年来,我国老龄化速度显著加快,老年人口数量不断增加,老龄化程度日益加深。这一趋势对传统的家庭养老模式提出了严峻挑战,同时也为社会化养老带来了新的发展机遇。在老龄化进程中,老年人的养老需求呈现出多元化、个性化的特点,不仅涉及日常生活消费的经济需求,还包括医疗、护理、精神慰藉等多方面的服务需求。这些需求的满足,需要以充足的养老财富储备为基础,同时要辅之以形式多样的养老服务模式。因此,如何构建适应人口老龄化的养老财富储备体系和养老服务体系,成为当前亟待解决的问题。为积极应对这一现实挑战,国家出台了一系列相关政策,旨在夯实应对人口老龄化的社会财富储备,推动养老金融的发展,并鼓励银发经济的繁荣。这些政策不仅完善了基本养老保险制度,还推动了企业年金、个人养老金等多层次多支柱养老保险体系的构建,同时鼓励金融机构创新养老金融产品,以满足居民全生命周期的养老财务规划需求以及服务需求。为积极响应政策措施和满足老百姓多元化的养老需求,市场上各类金融机构、地产公司、养老服务企业等市场主体积极参与并开展合作,推出一系列包括养老理财、养老储蓄、养老目标基金、商业养老保险等在内的众多养老金融产品,同时也合作开发了如养老社区、旅居养老、抱团养老等新型养老服务模式,为老年人提供了更加丰富的选择。此外,老百姓的养老规划意识也在逐步增强,积极参与养老金融活动,为自身的养老保障贡献力量。在此背景下,中信银行从供需双方入手开展研究,完成了《中国居民养老财富管理发展报告()》暨《养老社区白皮书》,为中国养老财富管理和养老社区服务市场增添了一份内容厚重的崭新成果。总体来看,该《报告》具有如下特点:一是内容全面且深入,覆盖养老金融、银发经济及养老社区等多领域。报告不仅提供了对养老财富管理市场的宏观分析,还深入探讨了居民养老规划与实施现状,养老储备方式以及养老生活方式的选择等微观层面的问题。这种全方位、多角度的视角有助于读者全面了解我国养老财富管理和养老社区的现状和未来发展趋势。二是调研扎实,基于大量数据支撑,深入分析居民养老需求。报告基于大量的问卷调查和数据分析展开,覆盖了全国个省、自治区和直辖市的城镇和农村人口,共获得数千个有效样本。通过这些数据,报告深入了解了居民的养老财富管理需求、养老方式偏好以及养老投资风险接受意愿等关键信息。这些数据为报告的撰写提供了有力的支撑,也使得报告的分析更加具有说服力和可信度。三是应用性强,提出针对性解决方案和发展建议。报告不仅分析了当前养老财富管理和养老社区发展的现状,而且对于个人养老财富管理方式和养老社区挑选提出了针对性的解决方案。同时,报告还提出了“三分四步法”等全生命周期的财务规划方法,帮助居民更好地进行养老财富管理。这些建议对于金融机构以及广大居民都具有重要的参考价值。总之,《中国居民养老财富管理发展报告()》暨《养老社区白皮书》是一份内容丰富、调研深入、应用性强的报告。它为我们全面了解我国养老财富管理和养老社区的现状及发展趋势提供了重要的参考依据,同时也为金融机构推动养老金融和银发经济的进一步发展提供了有益的思路和建议。期待这份报告能够为我国应对人口老龄化挑战、构建更加完善的养老保障体系做出积极的贡献。清华五道口养老金融人论坛秘书长 董克用中国居民养老财富管理发展报告目录第一部分 全社会积极应对人口老龄化第二部分 报告说明第三部分 居民对品质养老的规划、实施与期待一、 居民养老观念发生转变二、 国家养老保险体系日益完善三、 养老生活方式越来越多元化一、 养老观念不断普及,养老投顾需求增加(一) 养老规划意识逐渐普及、养老储备金额增加(二) 不同年龄段人群养老规划和实施情况(三) 专业的养老金融规划师的需求较为迫切二、 养老投资的打开方式(一) 养老储备目标逐渐清晰(二) 多元化资产配置需求强烈(三) 养老投资风险接受意愿有所提升(四) 线上互动成为养老规划主流的咨询方式衍生阅读:多元化资产配置是实现个人养老资产稳健增值的重要方式三、 养老生活方式的偏好(一) 合理规划带来更多养老方式选择(二) 居家或社区养老为多数居民的选择(三) 机构养老满足多元需求,人群偏好增加第四部分 国内外养老社区发展现状一、 我国养老社区发展现状(一) 养老社区发展步伐加快第五部分 养老社区挑选指南一、 我国养老社区的供给三、 美国养老社区发展情况二、 养老社区五维度评价体系二、我国养老社区发展特点(一) 供给主体:以保险公司、地产公司、养老服务企业为主(二) 运营模式:自建、租赁+改造、委

立即下载
金融
2024-12-02
中信银行
102页
16.93M
收藏
分享

[中信银行]:中国居民养老财富管理发展报告(2024),点击即可下载。报告格式为PDF,大小16.93M,页数102页,欢迎下载。

本报告共102页,只提供前10页预览,清晰完整版报告请下载后查看,喜欢就下载吧!
立即下载
本报告共102页,只提供前10页预览,清晰完整版报告请下载后查看,喜欢就下载吧!
立即下载
回顶部
报告群
公众号
小程序
在线客服
收起