2024金融数字化转型白皮书-神州信息

目录 CONTENTS咨询规划第一章01 业务咨询 /01 1.1 数字化转型战略咨询 / 02 1.2 银行经营管理指标体系咨询 / 05 1.3 企业级业务建模 / 07 1.4 零售业务转型咨询 / 10 1.5 绿色信贷业务咨询 / 1302 数字化咨询 /16 2.1 科技战略规划 / 16 2.2 核心系统群架构专题规划 / 18 2.3 信贷系统群架构专题规划 / 20 2.4 零售系统群架构专题规划 / 23 2.5 科技治理规划 / 26 2.6 研发工艺专题规划 / 2803 数据治理咨询 /30 04 PMO 管理咨询 /3205 金融信创咨询 /35业务类解决方案第二章01 银行核心业务 1.1 银行核心业务系统 1.2 交易级大总账系统 1.3 财务公司资金管理系统 1.4 借记卡管理系统 1.5 中间业务平台 1.6 统一支付平台02 企业级中台 2.1 业务中台 2.2 微服务核心系统 - 公共运营 2.3 客户中心 2.4 计价中心 2.5 产品中心 2.6 参数管理平台 2.7 用户中心 2.8 渠道整合业务平台 2.9 支付中台03 数据智能 3.1 湖仓一体解决方案 3.2 统一监管报送解决方案 3.3 小微风控解决方案04 信贷业务 4.1 贷后管理系统 4.2 对公信贷管理系统 4.3 额度管理系统 4.4 风险预警管理系统 4.5 零售信贷管理系统 4.6 评级管理系统 4.7 押品管理系统 4.8 移动信贷系统 4.9 智汇时贷线上贷款管理系统 4.10 资产保全管理系统 4.11 综合信贷管理系统 05 银行渠道类 5.1 企业手机银行 5.2 个人手机银行 5.3 企业网银 5.4 微信银行 5.5 数字视频营业厅 5.6 权益营销平台 5.7 移动展业 5.8 渠道中台 5.9 智能综合前端应用系统 5.10 智能自助交易平台06 风险管理 6.1 全面风险管理平台 6.2 风险加权资产管理系统 6.3 信用风险预警管理平台 6.4 内控合规与操作风险管理系统 6.5 市场风险管理系统07 会计管理 7.1 财务数据集市 7.2 资产负债管理体系 7.3 全面预算管理体系 7.4 资金转移定价管理 7.5 资本管理 7.6 成本分摊管理平台 7.7 经营绩效解决方案 7.8 外部定价管理 7.9 智能经营分析平台 08 开放银行 8.1 “天犀”信贷业务数据指标应用平台 8.2 智能风控决策平台 8.3 财资云服务平台 8.4 外联开放平台 8.5 数字人民币钱包平台09 零售客户运营 9.1 零售银行数字化客户经营工具箱 9.2 零售用户会员成长体系 9.3 高净值客群（财富和私行）精细化运营 9.4 营销活动运营与全链路管理 9.5 商业分析和业务数据运营 9.6 积分和权益商城运营 9.7 用户权益运营 9.8 代发薪客群（公私联动）经营 9.9 个人养老金生态和养老客群经营 数字化底座第三章01 技术中台 1.1 九天揽月云原生金融 PaaS 平台02 数据中台 2.1 数据建模系统 2.2 数据资产运营系统 2.3 六合上甲一体化数据智能开发平台 03 AI 中台 3.1 编程大师 3.2 金融大师 3.3 AIOps 智能运维04 渠道开发 4.1 全领域 PaaS 平台05 企业级架构 5.1 企业级服务总线 5.2 企业级微服务平台 5.3 企业级文件传输平台 5.4 企业级组合服务平台 5.5 企业级 PaaS 平台 5.6 企业级架构治理平台 5.7 企业级事件驱动平台 5.8 企业级持续集成平台06 金融信创 6.1 金融信创管理全息系统质量测试数字化转型未来趋势第四章第五章01 咨询评估 1.1 TMMi 评估业务 1.2 测试中心规划咨询业务02 质测产品 2.1 一体化研发管理平台 2.2 一体化测试管理平台 2.3 精准测试工具 2.4 测试数据管理平台 2.5 锐行测试建模平台 2.6 锐行一体化测试平台 2.7 数据测试管理平台 2.8 锐行 RPA 软件机器人管理系统 2.9 研发全生命周期管理平台 2.10 开源软件全生命周期安全管理平台 2.11 需求基线管理平台03 解决方案 3.1 核心建设项目群测试服务 3.2 信贷测试解决方案 33 金融大数据测试服务 3.4 云原生性能测试 3.5 混沌工程解决方案 01 坚持长期主义，与零售客户共同成长02 打开公司金融服务领域的广阔天地 03 身随心动、无处不达，数字银行和实体网点的协同发展 04 众神归位、各司其职，银行基础金融服务能力在后核心时代的建设 05 “防微杜渐，居安思危”，守住金融企业的生命线 06 建设根深蒂固的数字化底座 07 模型驱动设计，打开业务能力结构化的契机 08 精打细算，银行核算体系的再造 咨询规划第一章01 业务咨询咨询规划数字化转型战略咨询1.1方案背景数字经济的蓬勃发展给银行创造了全新的机遇和挑战，数字化转型升级已成为必然要求。在金融服务需求方面，客户对银行的要求全面升级 : 一是个人生活线上化比重提升，对金融服务的需求频度和便捷度要求提高；二是企业业务场景化，对金融服务的高效率、定制化要求增强。通过数字化转型应对新型客户需求是现阶段银行升级的最有效手段。在金融服务供给方面，银行需应对利率市场化、金融深化开放以及平台型公司及同业渠道拓展的挑战。通过数字化转型降本增效并改善竞争格局已成为银行的最关键诉求。数字化转型战略咨询是银行数字化转型过程中的顶层规划，具有引领性作用，在银行数字化转型升级的过程中必不可少。数字化转型战略咨询通过明确银行战略定位、规划升级路径，可助力转型机构做到摸清家底、确定战略意图、认清方向和出发点，避免盲目转型造成资源浪费和战略机遇的错失。在战略咨询过程中对业务、技术和保障条件进行定制化设计，明确数字化转型各阶段里程碑和最终目标，最终实现从“业务数字化”+“数字化业务”双向助力银行螺旋式升级发展。神州信息构建了以突出顶层规划、聚焦业务需求、落点科技能力、强化转型保障为特征的数字化战略咨询方法论。突出顶层规划通过数字化转型贯彻企业核心战略，选择进攻或者防守的战略出发点，从优化用户体验、改善运营流程、升级商业