四、转型客户筛选与工具创新

转型客户筛选参考欢迎参考使用。如有完善意见，欢迎发送至jinzixi@iigf.com.cn。IIGFGFIIGFGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGIIGFIIG编纂说明通过筛选符合转型要求的客户，金融机构能够将资金资源更有效地投向符合绿色、低碳标准的企业。结合创新型金融工具，可以推动更多企业向可持续发展转型，同时提升金融行业自身的竞争力和影响力。研究团队建立了《转型融资客户筛选指南》，从转型融资意愿、转型融资能力、转型风险预估三大重点视角出发，提出了判断标准与具体筛选方法，协助金融机构建立有效筛选客户、拓展客户的普适化路径。IIGFGFIIGFGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGIIGFIIG要 点 框 架一、重点行业转型融资客户筛选指标框架二、重点行业转型融资客户信息分析IIGFGFIIGFGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGIIGFIIG一、重点行业转型融资客户筛选指标框架表 1：转型融资客户初筛参考表资料来源：中央财经大学绿色金融国际研究院整理判断目的判断标准筛选方法转型融资意愿具备转型必要性1.国标提升、国内外标准差距较大的领域2.是否有自备电厂纳入碳市场3.行业领先4.存量业务粘性    转型融资能力企业可能/已经运用转型指定技术1.近两年碳排放情况2.是否有新能源布局（判断主体综合转型能力）具备技术升级的资金支持1.主要产品产能及年产值、税收、销售收入、利润、吨钢成本、吨钢利润等2.发展状况：企业及产品在行业中的地位、市场份额、产品生产工艺技术装备水平有明确的短中期减碳目标和行动路径1.企业信息披露2.政策刚性约束IIGFGFIIGFGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGIIGFIIG一、重点行业转型融资客户筛选指标框架续表资料来源：中央财经大学绿色金融国际研究院整理判断目的判断标准筛选方法转型风险预估有明确的动态技术路径标准1.企业信息披露2.知识产权数量转型后的市场需求1.所处供应链转型必要性分析：刚性约束的下游转型；外贸约束情况；同业转型情况转型融资期间有能力披露转型绩效情况：重大环境违法违规行为、低碳转型融资方案落实情况、转型融资使用情况、转型效果及关键绩效完成情况1.企业信息披露历史2.企业沟通对其他转型目标无重大损害1.需专业评估机构IIGFGFIIGFGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGIIGFIIG二、重点行业转型融资客户信息分析以上述框架为依托，根据评价指标关联度及相关信息可得性，金融机构可分别从技术领先性、新能源融合发展情况、碳减排意愿、碳资产管理能力、转型压力以及存量业务粘性六个维度对目前重点行业客户信息进行梳理判断。技术领先性：旨在评价企业是否具备一定的转型能力，重点考量企业对于先进生产技术、新型设备及产品研发方面的投入与应用新能源融合发展情况：是未来评价企业综合转型能力的重要指标，重点考量企业是否在生产过程中加大新能源的应用，从而对企业在节能降碳领域的表现及发展潜力进行初步评价碳减排意愿：旨在了解企业降碳的基础，重点对企业自主设定减排目标、推进碳减排技术、提高能源利用效率等方面的努力进行评估碳资产管理能力：是判断企业是否了解碳资产的依据，同时也在一定程度上摸底企业碳核查的情况，主要对企业在自备电厂、自发电率等方面的情况进行评价转型压力：旨在分析转型的市场需求与必要性，主要从供应链角度展开市场需求评估存量业务粘性：评价客户与银行间的存续粘性进而判断转型金融业务开展的潜在机会，主要通过企业在银行的贷款余额、贷款类型、贷款周期、抵质押物情况等综合判断IIGFGFIIGFGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGFIIGIIGFIIG