2023年信托业专题研究报告

中国信托业协会　编2023年信托业专题研究报告 《2023年信托业专题研究报告》评审专家中国信托业协会行业发展研究专业委员会副主任：涂一锴 蔡概还委　员：俞华军 苏小军 甘 煜 陈 赤 戴 巍 卫濛濛 刘孟革 张丽平 周小明 目录新分类下信托公司战略管理体系研究 1一、政策指引：新分类引领行业战略转型与高质量发展 5二、战略洞察：前瞻性行业发展定位分析 11三、战略规划：新分类下的战略方向与差异化发展 19四、战略执行：聚焦战略落地的闭环管理机制 38五、战略支撑：适配战略的系统化支撑能力建设 43六、发展建议：探索战略驱动的信托高质量发展之路 51我国信托纠纷案例研究 57一、年度信托纠纷案例概况 63二、重点问题研究 64三、金融司法理念的新动态：以全国法院金融审判工作会议为中心 88信托公司分级分类监管研究 95一、分级分类监管研究引论 99二、我国信托公司现行分级分类监管机制及面临挑战 103壹贰叁 2　2023年信托业专题研究报告　三、我国各类金融机构分级分类监管实践和发展趋势 110四、境外金融机构分级分类监管的发展经验 119五、构建适应新时代要求的信托公司评级体系的建议 126六、运用评级结果开展信托公司分类监管的建议 130预付类资金服务信托研究 133一、课题研究背景及意义 137二、预付式消费基础法律问题研究 139三、运用信托制度进行预付式资金管理必要性分析 148四、境外运用信托制度进行预付式资金管理的经验借鉴 156五、预付类资金服务信托业务发展现状 164六、总结与具体建议 178信托公司数字化转型路径研究与实践 187一、背景：信托业数字化转型已成大势所趋 191二、洞察：数字化转型现状 193三、思考：数字化转型规划及方法论 198四、展望：信托业数字化转型趋势 226家庭服务信托业务研究 261一、家庭服务信托研究背景 265二、家庭服务信托发展现状 270三、家庭服务信托的商业模式和展业策略 279四、家庭服务信托的业务运作模式 284五、家庭服务信托的保障机制 290六、政策建议 295肆伍陆 3 　目　录　 新时代信托公司人才战略研究 299一、新时代信托公司人才战略重要意义 303二、新时代信托行业人才需求、标准与发展目标 314三、新时代金融机构人才战略实践借鉴 325四、新时代信托公司人才战略落地路径与关键举措 339五、新时代信托人才战略建议 360中国家族信托专题研究报告 367一、行业深化转型，中国家族信托高质量发展正逢时 371二、客户需求多元化，中国家族信托市场潜力巨大 384三、当前中国家族信托发展面临的主要挑战 392四、国际经验借鉴与参考 394五、中国家族信托高质量发展的对策建议 399担保品服务信托研究 415一、担保品服务信托基本概念和法律基础 419二、我国发展担保品服务信托的意义和挑战 422三、担保品服务信托的境内外经验借鉴 428四、担保品服务信托的业务流程和基本模式 437五、担保品服务信托的发展建议 445信托业服务实体经济研究报告 449一、服务实体经济是信托业矢志不渝的历史使命 453二、信托业助力扩大内需 457三、信托业助力科技自立自强 464柒捌玖拾 4　2023年信托业专题研究报告　四、信托业助力构建现代化产业链 472五、信托业助力实现双碳经济 479六、信托业助力促进区域协调发展 487七、信托业助力全面推进乡村振兴实现共同富裕 491八、信托业服务实体经济的未来展望 497九、政策建议 499后记 503 壹新分类下信托公司战略管理体系研究课题牵头单位：中国对外经济贸易信托有限公司课题指导专家：俞华军课 题 负 责 人：陶斐斐课 题 组 成 员：陶斐斐  张恩瑜  张胜男  郝奕斐  付  饶  秦振扬 中国对外经济贸易信托有限公司陈  进  郑腾豪 百瑞信托有限责任公司曾旒缯  范昕墨 渤海国际信托股份有限公司方玉红  苑西恒 国投泰康信托有限公司张文洁  姚  瑶  白雅文 华宝信托有限公司徐学涛  刘明娟  李济涪 交银国际信托有限公司袁  方  陈  磊 山东省国际信托股份有限公司 课 题 组 成 员：刘春江  胡一帆  陆  畅 苏州信托有限公司殷琪洋  李  欣  吴  朔 天津信托有限责任公司位志宇  张  毅  石  磊 五矿国际信托有限公司刘发跃  陈俊华 西部信托有限公司杨显峰  郑  鸿  郑文蝶 广东粤财信托有限公司刘博研  张惠栋  刘  柳 英大国际信托有限责任公司王和俊  丁  阳 云南国际信托有限公司王玉国  张  炜 中诚信托有限公司周  萍  杜  哲  张亚东 中信信托有限责任公司 3 　壹　新分类下信托公司战略管理体系研究　 中国信托业在40余年的发展过程中，在产业金融支持、金融市场建设和居民财富管理方面发挥了积极作用。在建设“中国式现代化”大背景下，信托业需要积极融入新发展格局，回归本源深化转型，切实服务实体产业转型升级、服务金融体系效能提升、服务社会治理与共同富裕，贡献信托特色化、差异化价值，实现可持续高质量发展。2023 年，原中国银保监会《 关于规范信托公司信托业务分类的通知》发布，以顶层设计明确信托公司未来转型方向，也标志着信托转型进入深层次阶段。信托公司需要找准自身定位，转变发展模式，规划长期发展，妥善做好战略选择与取舍，重构业务布局，完善资源配置，优化管理机制，重塑增长动能。为了达成上述目标，构建具有信托特色的战略管理体系、实现战略驱动发展是必由之路。调研中发现，在信托公司战略发展和战略管理方面，面临以下三项挑战：一是信托在社会经济中应发挥怎样的功能定位，如何实现高质量发展；二是新业务分类下信托公司如何选择业务发展方向，实现差异化可持续发展；三是信托公司如何规划发展战略、构建高效战略管理体系，实现战略驱动发展。本报告将以战略管理体系的构建为纲，基于信托行业和信托公司两个视角，对业界共同关心的问题进行研究和探讨。为此，本报告形成了以下的研究脉络：一是基于对信托发展历程、禀赋能力和当前挑战的分析，提出构建具有信托特色的战略管理体系的必要性。二是开展战略洞察，分析行业发展趋势和市场需求特征，阐释信托公司功能定位和高质量发展内涵，坚定信托公司发展信心。三是着眼信托公司战略规划，基于业务价值链和短中长期展业路径分析，为信托公司明确发展方向和发展目标提供参考。四是聚焦战略执行，研究构建有效战略执行闭环，引领推动战略管理落地。五是探讨打造适配信托公司战略的系统化支撑体系。摘要 4　2023年信托业专题研究报告　六是聚焦信托高质量发展，从政策层面、行业层面和信托公司层面，提出战略驱动发展的具体建议。战略宣贯战略编制战略分解战略实施战略评价政策指引发展历程当前挑战政策指引谋划新局公司视角行业视角图例战略洞察行业发展定位研究 对标 复盘发展环境发展目标市场需求业务模式展业方向业务布局功能定位高质量发展内涵发展建议政策建议行业发展建议战略管理建议战略规划差异化战略选择目标 方向 路径党建引领治理结构组织架构数智化人力激励企业文化战略支撑：资源配置、体系支持战略执行：闭环管理、引导落地风控合规图1-0  报告大纲 5 　壹　新分类下信托