齐鲁银行股份有限公司2026年第三季度报告

1证券代码：601665证券简称：齐鲁银行公告编号：2026-039齐鲁银行股份有限公司2026 年第三季度报告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要内容提示一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、本行于 2026 年 10 月 28 日召开第十届董事会第三次会议，审议通过了 2026 年第三季度报告。会议应参与表决董事 13 名，实际表决董事 13 名。三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长胡金良、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。五、第三季度财务报表是否经审计□是 √否2026 年第三季度报告┃2一、主要财务数据(一)主要会计数据和财务指标单位：千元币种：人民币项目本报告期本报告期比上年同期增减变动幅度(%)年初至报告期末年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%)营业收入3,321,0445.6910,818,3299.01净利润1,285,6403.034,464,96712.32归属于上市公司股东的净利润1,284,2394.494,457,75812.47归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,284,9946.034,459,05714.47经营活动产生的现金流量净额不适用不适用26,046,9464.34基本每股收益（元/股）0.2110.530.70-2.78稀释每股收益（元/股）0.2116.670.7014.75扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）0.2110.530.710.00加权平均净资产收益率（%）（年化）9.76提高 0.20 个百分点11.27下降 0.46 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）9.76提高 0.32 个百分点11.28下降 0.24 个百分点项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)总资产888,142,084804,380,92210.41归属于上市公司股东的所有者权益60,350,16653,512,80512.78注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。(二)非经常性损益项目和金额单位：千元币种：人民币项目本报告期年初至报告期末政府补助1,2942,178非流动资产处置损益-156-250除上述各项之外的其他营业外收支净额-2,141-2,915非经常性损益合计-1,003-987减：所得税影响额-250316少数股东损益影响额（税后）2-4非经常性损益净额-755-1,299注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2023 年修订）的规定计算。2026 年第三季度报告┃3二、经营情况分析2026 年前三季度，本行积极贯彻落实国家宏观政策和省市决策部署，按照“稳增长、调结构、守底线、重协同、强能力、提质效”工作方针，高效推进各项工作，量、价、险、效均衡统筹，持续提升经营质效，整体发展保持良好态势。业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 8,881.42 亿元，较上年末增加 837.61 亿元，增长10.41%；贷款总额 4,369.89 亿元，较上年末增加 541.55 亿元，增长 14.15%，占资产总额比例 49.20%，较上年末提升 1.61 个百分点。负债总额 8,276.33 亿元，较上年末增加 769.17 亿元，增长 10.25%；存款总额 5,508.85 亿元，较上年末增加 613.54 亿元，增长 12.53%。经营效益稳步提升。2026 年前三季度，本行实现营业收入 108.18 亿元，同比增长 9.01%；其中，利息净收入 86.63 亿元，同比增长 11.57%。实现净利润 44.65 亿元，同比增长 12.32%。资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率 0.98%，较上年末下降 0.07 个百分点；关注类贷款占比 0.77%，较上年末下降 0.09 个百分点；拨备覆盖率 359.91%，较上年末提高 4 个百分点。三、补充信息与数据(一)主要业务数据单位：千元币种：人民币项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)资产总额888,142,084804,380,92210.41贷款总额436,988,864382,833,69614.15其中：公司贷款354,401,456289,533,61022.40个人贷款71,989,92178,260,346-8.01票据贴现10,597,48715,039,740-29.54贷款损失准备15,391,52214,305,3267.59负债总额827,633,350750,716,75910.25存款总额550,885,118489,530,91912.53其中：公司存款270,888,249235,992,28514.79个人存款279,996,869253,538,63410.44注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。(二)补充财务指标单位：%项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减不良贷款率0.981.05-0.07拨备覆盖率359.91355.914.00拨贷比3.523.74-0.222026 年第三季度报告┃4项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减单一最大客户贷款比率5.034.350.68最大十家客户贷款比率36.8634.502.36存贷比79.3278.201.12流动性比例144.32144.160.16成本收入比26.3528.35-2.00资产利润率（年化）0.700.76-0.06注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数(三)资本构成单位：千元币种：人民币项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减核心一级资本53,401,76049,064,8314,336,929核心一级资本扣除项目12,90625,575-12,669核心一级资本净额53,38