2026年三季度报告

2026 年第三季度报告证券代码：001227证券简称：兰州银行公告编号：2026-039兰 州 银 行 股 份 有 限 公 司BANK OF LANZHOU CO., LTD.（股票代码：001227）2026 年第三季度报告2026 年 10 月2026 年第三季度报告1重要内容提示1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及董事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，对季度报告无异议，并承担个别和连带的法律责任。2.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。3.本行董事长许建平先生、行长刘敏先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。4.第三季度财务会计报告是否经过审计是 否5.审计师发表非标意见的事项适用 不适用6.本报告除特别注明外，为本行合并口径数据，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。2026 年第三季度报告2第一节 主要财务数据一、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据是 否单位：人民币千元项目2026 年7-9 月2025 年7-9 月本报告期比上年同期增减（%）2026 年1-9 月2025 年1-9 月年初至报告期末比上年同期增减（%）营业收入2,127,1312,002,6926.216,306,5485,923,3806.47归属于母公司股东的净利润486,983552,696-11.891,353,4331,504,309-10.03归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润514,024529,079-2.851,474,1611,425,2133.43经营活动产生的现金流量净额---15,441,63814,107,2089.46基本每股收益（元/股）0.06360.0810-21.480.21580.2270-4.93稀释每股收益（元/股）0.06360.0810-21.480.21580.2270-4.93加权平均净资产收益率（%）1.161.51下降 0.35 个百分点3.984.27下降 0.29 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）1.241.44下降 0.20 个百分点4.374.01上升 0.36 个百分点项目2026 年 9 月 30 日2025 年 12 月 31 日本报告期末比上年度末增减（%）资产总额534,817,002530,015,3380.91负债总额497,826,453494,217,7410.73股东权益36,990,54935,797,5973.33其中：归属于母公司股东的所有者权益36,544,55835,404,8453.22归属于母公司普通股股东的权益31,545,02030,405,3073.75归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）5.545.343.75注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》（证监会公告〔2010〕2 号）计算。截至披露前一交易日的公司总股本：截至披露前一交易日的公司总股本（股）5,695,697,168支付的永续债利息（元）124,500,000用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）0.21582026 年第三季度报告3补充披露单位：人民币千元规模指标2026 年9 月 30 日2025 年12 月 31 日本报告期末比上年末增减（%）2024 年12 月 31 日发放贷款及垫款250,379,907255,000,961-1.81245,368,982其中：公司贷款及垫款205,309,285204,252,8390.52193,967,501个人贷款及垫款51,421,10458,363,246-11.8959,441,263加：应计利息2,298,4701,877,97522.391,319,961减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备8,648,9529,493,099-8.899,359,742吸收存款382,935,794376,271,3971.77356,168,170其中：公司存款89,215,51391,134,833-2.1189,753,147个人存款268,944,013257,586,6284.41242,653,512保证金存款13,998,87814,570,955-3.9313,911,481其他存款748,164399,10987.46137,350加：应计利息10,029,22612,579,872-20.289,712,680注：根据财政部颁布的《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36 号）要求，基于实际利率法计提的利息计入发放贷款和垫款以及吸收存款。二、非经常性损益项目和金额适用 不适用单位：人民币千元项目2026 年 7-9 月2026 年 1-9 月非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）-1242,423计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外）1313除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益-41,103-163,783除上述各项之外的其他营业外收入和支出5,159376非经常性损益合计-36,055-160,971减：所得税影响额-9,014-40,243减：少数股东权益影响额（税后）--归属于母公司股东的非经常性损益净额-27,041-120,728其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：2026 年第三季度报告4适用 不适用本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明适用 不适用三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过 30%的情况及主要原因如下：单位：人民币千元项目2026 年9 月 30 日2025 年12 月 31 日比上年末增减（%）主要原因存放同业及其他金融机构款项2,525,3388,221,849-69.29存放同业规模减少。贵金属-975-100.00交易性贵金属业务规模减少。买入返售金融资产62,0022,791,343-97.78根据资金市场情况，调整同业业务。长期股权投资-55,159-100.00吸收合并村镇银行所致。在建工程43,40530,93140.33在建工程支出增加。向中央银行借款18,542,17312,662,09846.44再贷款规模增加。同业及其他金融机构存放款项41,804,96617,628,696137.14同业存放规模增加。交易性金融负债-491,690-100.00交易性金融负债规模减少。卖出回购金融资产